中新網(wǎng)9月15日電 據(jù)中國青年報消息，反洗錢法的立法工作目前正在進行當中。日前，中國人民銀行反洗錢局局長凌濤就反洗錢的一系列問題進行了解析。

　　凌濤說，洗錢是嚴重的經(jīng)濟犯罪行為，一般分為3個階段：放置階段，即把非法資金投入經(jīng)濟體系，主要是金融機構(gòu)；離析階段，即通過復雜的交易，使資金來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金性質(zhì)得以掩飾；歸并階段，即被清洗資金以所謂合法的形式加以使用。

　　從目前情況來看，洗錢主要通過以下幾種方式進行。一是利用金融機構(gòu)，包括匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構(gòu)等；二是利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)保密的限制進行資產(chǎn)轉(zhuǎn)移和“漂白”；三是通過投資辦產(chǎn)業(yè)，如成立空殼公司、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資以及利用假財務公司、律師事務所等機構(gòu)進行洗錢；四是通過市場的商品交易活動，如購置黃金等貴金屬、古玩以及尊貴藝術(shù)品，以及購買別墅、金融證券、保險等等。除這些外，其他的洗錢方式還包括走私、利用“地下錢莊”和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收益等等。

　　楊秀珠、賴昌星以及原中國人民銀行廣東開平支行原行長余振東等人，都是利用上述洗錢方式將大筆犯罪所得非法轉(zhuǎn)移到國外，給國家和人民造成了巨大財產(chǎn)損失。

　　凌濤稱，中國的反洗錢立法起步于將洗錢行為刑事化。1997年修訂《刑法》以專門條款規(guī)定洗錢罪至今，國家反洗錢協(xié)調(diào)機制和金融業(yè)反洗錢協(xié)調(diào)機制初步建立并開始運轉(zhuǎn)，中國反洗錢工作體系初步形成。截至2004年底，央行和國家外管局配合公安部破獲洗錢案件50起，涉及金額人民幣5.7億元及美元4.47億元。今年7月，中國人民銀行公布了第一份反洗錢報告。

　　凌濤說，目前中國在加強反洗錢工作方面取得了新的突破。隨著反洗錢工作的深入開展，制定專門的反洗錢法，成為政府主管部門和國家立法機關(guān)的共識，反洗錢法被列入了十屆全國人大立法規(guī)劃。2003年3月22日，負責反洗錢法起草工作的全國人大常委會預算工作委員會召開了有最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、財政部和人民銀行等17個部門參加的反洗錢法起草工作會議，中國反洗錢法的立法起草工作正式啟動。據(jù)了解，反洗錢法草案將于2005年正式提交全國人大常委會審議。

　　“可以說，中國反洗錢刑事立法與國際反洗錢立法的發(fā)展基本上是同步的。”1990年12月28日，全國人大常委會頒布《關(guān)于禁毒的決定》，明確規(guī)定“掩飾、隱瞞毒贓性質(zhì)、來源罪”。到20世紀90年代初期，國際反洗錢領(lǐng)域出現(xiàn)了將洗錢犯罪上游犯罪(如走私、販賣人口、受賄等罪行)擴大的趨勢，中國根據(jù)打擊犯罪的需要，參考國際刑事立法的發(fā)展趨勢，在1997年修改《刑法》時，以專門條款規(guī)定了洗錢罪，并將洗錢罪的上游犯罪從毒品犯罪，擴大到黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私罪；而且中國刑法還明確規(guī)定，“單位”也可以成為洗錢犯罪的犯罪主體，體現(xiàn)了較高的立法技術(shù)。到2001年，全國人大常委會通過的《刑法》修正案將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪，并對單位犯洗錢罪增加了情節(jié)嚴重的規(guī)定，提高了單位犯罪的法定刑。

　　目前，中國有關(guān)部門提出了繼續(xù)擴大洗錢犯罪上游犯罪范圍的必要性，國家最高立法機關(guān)正在研究和考慮這些建議。(萬興亞)