香港雷曼迷你債券風(fēng)波,昨日以16家分銷銀行接受賠償60%或以上本金的方案取得關(guān)鍵性進(jìn)展。2.9萬名投資者將獲得有關(guān)賠償,銀行回購金額合計(jì)約63億港元。
90%投資者將獲賠償
香港證監(jiān)會行政總裁韋奕禮昨日在記者會上公布,已與16家銀行就回購雷曼迷你債券達(dá)成共識,雷曼投資者最少可獲賠償60%本金。金管局副總裁蔡耀君表示,回購方案可行合理,符合大部分投資者利益,期望投資者認(rèn)真積極考慮并接受有關(guān)方案。
具體的賠償方案一如此前香港媒體的報(bào)道:65歲以下人士可獲本金60%賠償,65歲或以上則獲70%賠償。韋奕禮指出,銀行將會分兩階段向合資格客戶回購雷曼迷你債券。前述方案為首階段的賠償,第二階段會根據(jù)抵押品套現(xiàn)后的剩余價(jià)值而厘定。理論上,若抵押品最后價(jià)值超出本金額的70%,投資者可獲得額外賠償,每超出10%可獲額外一成賠償,相信大部分投資者最終可獲得約70%賠償。
據(jù)蔡耀君估計(jì),將有2.9萬名合資格投資者獲得有關(guān)賠償,占雷曼迷債投資者總數(shù)超過90%,剩余的10%為專業(yè)投資者。而銀行回購金額包括之前已作和解的補(bǔ)償在內(nèi),合共約為63億港元。銀行將盡快去信客戶要求答復(fù),并在客戶同意接納方案30日內(nèi)將回購款項(xiàng)存入客戶戶口。蔡耀君表示,倘若投資者接受銀行的回購方案,證監(jiān)會一般不會再對雷曼迷債投訴進(jìn)行調(diào)查,以便將資源轉(zhuǎn)至與雷曼相關(guān)的非迷債產(chǎn)品之投訴。若投資者不接受和解方案,或不符合該回購計(jì)劃資格,當(dāng)局會繼續(xù)調(diào)查。蔡耀君重申,期望明年3月完成絕大部分的投訴個(gè)案。
負(fù)面影響漸將根除
香港財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局局長陳家強(qiáng)會見記者時(shí)表示,證監(jiān)會及金管局與銀行就迷債所達(dá)成的方案,是從投資者利益出發(fā),避免投資者經(jīng)歷冗長繁復(fù)的清盤程序、不必要的訴訟,以及其他不明朗因素,投資者將可取回相當(dāng)于或超過清盤所得的金額。
“方案可紓緩雷曼迷債投資者多月來財(cái)政及情緒所受的影響,并早日回復(fù)正常生活。”陳家強(qiáng)說。陳家強(qiáng)又表示,有關(guān)方案與去年10月政府所提出的回購計(jì)劃理念同出一轍,都是希望投資者能夠盡早取回資金,并由銀行承擔(dān)相當(dāng)?shù)那灞P訴訟風(fēng)險(xiǎn)。
除了安撫個(gè)人,回購協(xié)議的另一意義在于,香港國際金融中心的聲譽(yù)將不會因?yàn)槔茁詡录䶮o休止的爭論而繼續(xù)受損。部分雷曼迷債的關(guān)注者一直倡導(dǎo)將事件盡早了結(jié),因?yàn)槭玛P(guān)香港的形象問題。
有學(xué)者認(rèn)為,方案對投資者及銀行來說,俱為雙輸之局,兩者都承受了金錢、物力和人力的損失。但是這種一碗水端平的方案對于抵押品剩余價(jià)值不多的投資者來說,則可提供套現(xiàn)機(jī)會。
方案料將被接受
此回購方案提出后,雷曼投資者的質(zhì)疑聲仍然沒有停止。主要在于新回購方案只是達(dá)到了規(guī)模化效應(yīng),而在具體的回購數(shù)字上,則沒有進(jìn)一步的發(fā)展。
當(dāng)韋奕禮被問及為何未能像新鴻基金融那樣全數(shù)回購迷債產(chǎn)品時(shí),他指出,因?yàn)樽C監(jiān)會不能向分銷銀行作懲罰,或強(qiáng)迫他們進(jìn)行回購。再者,由于涉及分銷銀行共16家,涉及回購金額巨大,不像新鴻基金融的賠償額相對較小,操作沒那么容易。他又指出,銀行從銷售雷曼迷債所取得傭金為逾2億港元,將會作為投資者進(jìn)行法律訴訟的資金。
陳家強(qiáng)也被問及,何以早前證監(jiān)會與證券行達(dá)成百分百回購方案,但現(xiàn)在與銀行的和解方案回購率僅60%至70%,陳家強(qiáng)指出,此次和解方案充分考慮產(chǎn)品性質(zhì)及投資者數(shù)目,不能將方案與個(gè)別和解方案作比較。
香港立法會雷曼迷債小組主席何鐘泰昨日表示,不評論證監(jiān)會與分銷銀行達(dá)成的回購方案,但他強(qiáng)調(diào),小組會繼續(xù)調(diào)查及研訊工作,目的并非為個(gè)別投資者爭取賠償,而是要調(diào)查與迷債銷售相關(guān)的事宜。雷曼投資者大聯(lián)盟召集人陳光譽(yù)則表示,此方案令人失望,他會于周日舉行集會,商討跟進(jìn)行動(dòng)。
盡管方案不能讓每一個(gè)人滿意,但昨日也有不少雷曼投資者表示,方案差強(qiáng)人意,只能無奈接受。有投資者說,回購方案如同對雷曼投資者的憐憫,但還未能反映銀行及政府失職所需承擔(dān)的責(zé)任。
雷曼迷債事件回放
2009年
7月初,16家分銷銀行集體去信香港證監(jiān)會提出“六成回購”方案;
4月初,凱基證券與證監(jiān)會達(dá)成協(xié)議,同意以本金百分百金額回購迷債;
2月20日,香港立法會雷曼專責(zé)小組首次公開研訊,至今先后傳招過財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局局長陳家強(qiáng)、金管局總裁任志剛、金管局副總裁蔡耀君、證監(jiān)會行政總裁韋奕禮及證監(jiān)會企業(yè)融資部執(zhí)行董事何賢通;
1月底,新鴻基金融與證監(jiān)會達(dá)成協(xié)議,以原價(jià)向客戶回購迷債。
2008年
12月,證監(jiān)會及金管局分別向財(cái)政司司長就雷曼事件相關(guān)事項(xiàng)提交檢討報(bào)告;
11月12日,立法會議員投票通過引用特權(quán)法成立專責(zé)小組調(diào)查事件;
10月中,陸續(xù)有銀行與個(gè)別投資者和解,銀行公會應(yīng)允港府回購方案,但其后因雷曼兄弟美方清盤人禁止受托人動(dòng)用抵押品而令回購計(jì)劃中止;
10月中,金管局披露雷曼相關(guān)產(chǎn)品投資總數(shù)約4.4萬,涉及逾200億資金;
10月初,港府向銀行拋出回購雷曼產(chǎn)品方案,并委任安永會計(jì)師事務(wù)所為抵押品估值,放風(fēng)稱估計(jì)八成投資者可取回六至七成本金;
9月底,雷曼迷你債券投資者先后向證監(jiān)會、金管局及消委會投訴求助;
9月15日,美國雷曼兄弟申請破產(chǎn)。(孫 媛)
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