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2008年保險資金運用收益主要來源于銀行存款、債券等收益率相對穩(wěn)定的資金投資渠道,充分體現(xiàn)了保險資金運用的穩(wěn)健性和安全性。其中,投資性房地產(chǎn)86.55億元,較年初增長24.91%,占比0.28%。
記者獨家獲悉,全面反映2008年中國保險業(yè)發(fā)展改革狀況的深度研究報告——《中國保險業(yè)發(fā)展藍皮書(2008)》近期發(fā)行出版。書中詳盡地披露了去年保險投資狀況和今后的監(jiān)管方向。
藍皮書在連續(xù)發(fā)行四年后,首次披露了各個相關(guān)投資子項目的投資收益率。如,銀行存款為 3.85%;債券為 4.68%;貸款為5.55%;投資性房地產(chǎn)為3.90%;證券投資基金為負8.52%;股票(股權(quán))為負9.88%。
據(jù)悉,去年保險公司資金運用余額突破3萬億元,達到30552.77億元,較年初增長14.34%。其中,銀行存款、債券等流動性較強、收益率相對穩(wěn)定的資產(chǎn)所占的比例有所上升:銀行存款8087.55億元,較年初增長24.11%,占資金運用余額的比例為26.47%;債券17684.17億元,較年初增長50.47%,占比57.88%。
而股票(股權(quán))、證券投資基金等風(fēng)險類資產(chǎn)占比有較大幅度的減少,其中證券投資基金1646.46億元,較年初下降34.93%,占比5.39%;股票(股權(quán))2425.36億元,較年初下降48.57%,占比7.94%;投資性房地產(chǎn)86.55億元,較年初增長24.91%,占比0.28%。
2008年,保險公司交易性金融資產(chǎn)2251.47億元,占資金運用余額的比例為7.37%;持有至到期投資5849.77億元,占資金運用余額的比例為19.15%;可供出售金融資產(chǎn)12521.9億元,占資金運用余額的比例為40.98%。2008年,保險公司共實現(xiàn)資金運用收益529.87億元,資金運用平均收益率為1.91%。
2008年A股市場呈現(xiàn)單邊下跌走勢。藍皮書表示,去年一年保險公司根據(jù)市場需求的新變化,積極把握風(fēng)險與效益、安全的平衡協(xié)調(diào),及時調(diào)整投資策略,合理配置資產(chǎn),積極應(yīng)對國際金融危機的沖擊,確保資金運用的安全和穩(wěn)健。
不過,藍皮書提醒,保險資產(chǎn)負債匹配問題仍然存在,保險公司必須以期限對稱和利率對稱的要求來不斷調(diào)整其資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和負債結(jié)構(gòu),以滿足經(jīng)營上的風(fēng)險最小化和收益最大化。而我國保險資金長期存在“長錢短用”的問題,資產(chǎn)負債匹配管理的難度很大。
據(jù)悉,保險資金運用以前年度的浮盈在2008年已經(jīng)消耗殆盡。面對2009年,保險業(yè)面臨資金規(guī)模大,配置難度高,收益水平低的不利局面,保險資金運用取得穩(wěn)定收益變得更為困難,保險機構(gòu)提升自身的資金運用水平顯得迫在眉睫。(記者 盧曉平)
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