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        美國金融風暴之華爾街:從造富神話到罪惡之源

        2008年10月06日 10:41 來源:廣州日報 發表評論



        圖為影片《華爾街》海報。 圖片來源:廣州日報

          對于很多人來說,紐約華爾街是一個神奇的地方。這里不僅是世界金融的中心,也是全球經濟的心臟。過去,華爾街曾是點石成金、一夜暴富的代名詞,華爾街曾成就了巴菲特、索羅斯、格雷厄姆等億萬富豪。但是隨著華爾街引發的次貸危機波及全球金融市場,華爾街的貪婪與欺詐赤裸裸地暴露在全世界面前,華爾街也成為了很多人眼中的罪惡之源。

          華爾街的一端是那頭標志性的巨大銅牛,另一端則是17世紀的教堂和墓地。兩端之間,步行最多20分鐘。在哲學的意義上,短促得就像人生……

          美林、雷曼兄弟、AIG……一個個不可一世的金融巨頭轟然倒下。成也蕭何,敗也蕭何。這些金融公司的最高層領導創造和采用的業務手段,無疑曾經創造了公司的輝煌,但卻為這場金融危機埋下了禍根,他們被稱為是這場危機的“罪魁禍首”!

          令人憤怒的是,這些一手制造了危機的華爾街高層們,危機之后卻拿著千萬美元離職金全身而退,之后又改換門庭成為另一家公司的掌舵人 最終為危機買單的是美國的納稅人、全世界的中小股民和新興市場國家!

          貪婪:

          把錢貸給沒有償還能力的人

          著名的金融學家鄒恒甫說,華爾街最近的全面垮塌是虛擬金融資本剝削、競爭、欺騙、非理性投機、金融腐敗、只作假賬、操縱市場的必然結果,與幾年前安然的倒閉沒有任何差別。暢銷書《貪婪、欺詐和無知:美國次貸危機真相》一針見血地指出了華爾街的貪婪、欺詐和無知導致了如今的局面。

          盡管“金融海嘯”來勢兇猛,撲朔迷離,但是追本溯源是一個再簡單不過的造富神話。另一本暢銷書《次貸危機》這樣寫道:世界上最好賺的是窮人口袋里的錢;把窮人打扮成具有消費能力的人,就可以賺全世界的錢。

          從次級貸款到次級債,就是這樣的邏輯。通過包裝美國的窮人,造成美國房地產一片繁榮的假象,就可以在全世界圈錢,讓全世界的人,幫著美國的窮人買房子,這個想法確實不錯。于是,一個叫次級貸的金融產品就誕生了。美國的次級抵押貸款,就是通過金融市場,把不具備消費能力的人,拉入了不該進入的消費市場,然后將這些貸款證券化,以高額的回報率賣給機構和個人投資。

          一場資本豪賭就這樣開始了。雷曼倒閉,就是因為在次貸中賭得太狠。華爾街流行一句名言:“哪里有股市,哪里就有丑聞”。華爾街的每一樁丑聞都與貪財有關。華爾街因貪婪而瘋狂,華爾街因失去理性而恐慌。華爾街點石成金術——把貸款的紙片變成金錢的魔術徹底演砸了。

          欺詐:

          華爾街與評級機構狼狽為奸

          美國的金融評級機構原本是為了確保債券的信用度而設立的,但是現在這些評級機構卻喪失了中立,和華爾街一起欺詐全世界的購買者。美國這些所謂的權威評級機構收了一點好處費,就給這些“創新債券”蓋上5A標記,欺騙全世界的購買者。

          一位接近紐約聯儲的專家說,評級公司要為如今的危機負很大的責任,“他們不夠自律、放松標準甚至造假,導致市場為資產定價的基礎信息發生錯誤。”自去年次貸危機爆發之初,評級機構就飽受詬病。

          錯誤的數據假設、遲緩的信用級別更新導致了誤差巨大的評級結果。更有甚者,許多機構對于“違約率”這樣一個房貸關鍵數據,使用的竟然是2001年~2003年低利率環境下的歷史數據。進而有學者認為,機構之間存在著默契的“合謀”,認為評級機構受雇于投行,其與所評級產品的發行方利益共同體的性質,導致評級不夠中立。

          華爾街高管:

          東山再起“很容易”

          在虧損不斷增加并面臨管理失誤指責的情況下,許多高級銀行家和交易員的職業生涯中斷。不過,與其他行業的管理者相比,通過在另一家銀行任職或創辦自己的企業,他們安然脫險的幾率很高。

          也正是因為沒有后顧之憂,華爾街的高管們只顧著自己貪婪地撈錢,因為他們知道即便出事了,最后也有政府出面收拾殘局。10年前,時任花旗集團總裁的戴蒙被辭退,如今他卻成為摩根大通的首席執行官。

          任何一個行業的高管都能讓脫軌的職業生涯重入正軌。但在金融服務業,這個過程可能更快,也更為容易。華爾街動蕩的本質常常有助于增強被免高管的理由:他們并非唯一因為犯錯而離職的人。多數華爾街高管在丟掉工作后的很長時間都能保住自己的名譽,當然還有他們巨大的人脈。

          “相對于在食品或剃須刀行業打拼的人,金融業參與者更容易看到職場陽光。”一位高管獵頭表示,“在更為廣泛的工業領域,決策不會很快,行動也更為緩慢。在金融服務業,人們可能在一夜之間名聲大起抑或名譽掃地,然后再重建自己的名譽。”

          事實上,不少華爾街高管早在金融海嘯襲來之前,及時帶著巨額離職金“逃之夭夭”。不到一年前,美林公司的董事長兼首席執行官斯坦利·奧尼爾離職時獲得如今價值6600萬美元的豐厚報酬。而現在,美林已經被美國銀行收購。美國著名財經博客《宏圖》的作者巴里·里科茲表示:“之前就是這些人在冒險,但是現在他們卻無需為自己的決策付出任何代價。”

          花旗銀行總裁普林斯離職時帶走1400萬美元的現金、150萬美元的額外津貼和價值50萬美元的股份。而在普林斯離職之前,花旗銀行剛剛公布遠超人們預期的巨額虧損。

          華爾街文化:“貪婪是好的”

          1987年,邁克爾·道格拉斯憑借影片《華爾街》捧走了奧斯卡“小金人”,他飾演的銀行家戈登有句名言:“貪婪是好的。”賺錢越多,在華爾街越受尊敬。因為貪婪,他們拼命追求高額利潤甚至貸款投資,最終導致美國信用的破產。華爾街模式破產的事實表明:“貪婪不是好的。”

          加拿大宏利集團全球投資部資深顧問陳思進表示,在AIG沒有出問題前,該集團是世界保險集團的老大,而加拿大的宏利集團位居第二,但現在宏利是老大了。他認為,這次金融危機的主要原因是華爾街人太貪婪,擴張太兇猛。問題是,華爾街人賺錢后裝進腰包,賠錢后卻拍拍屁股走人,自己不掏腰包。“這與賭場不一樣。在賭場賭錢,輸贏都是自己的錢。在華爾街輸錢的話,買單的是全國的納稅人。”他說,因為只賺不賠,再加上政府缺乏監管,這些人的膽子越來越大。

        編輯:位宇祥】
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