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        億萬富翁土壤上的智慧:香港流行“混搭”理財(cái)
        2007年06月29日 16:03 來源:新聞晚報(bào)

          香港是全球億萬富翁密度最高的地方,彈丸之地就有18人躋身億萬富翁的排行榜之上,其中就有5位華人地產(chǎn)巨頭。這片億萬富翁的土壤同樣也滋生了重視財(cái)富的市民文化,高比率的貨幣財(cái)富存量以及成熟的商業(yè)社會(huì),塑就了港人更為強(qiáng)勢(shì)的個(gè)人理財(cái)智慧。

          【理財(cái)聚焦】

          多元文化滋生“混搭”理財(cái)

          從香港人最為基本的“強(qiáng)基金”說起,有點(diǎn)類似內(nèi)地的“社保”,就是政府強(qiáng)制市民拿出自己工資的固定比例去購買基金。不過與我們社保不同的是,基金的品種可以由香港市民自由選擇。這樣也迫使了市民去了解基金以及相關(guān)的理財(cái)知識(shí),比起內(nèi)地不少以為“基金”是“雞精”的市民來要專業(yè)不少。

          其次香港人的投資品種多:股票、恒指期貨、期權(quán)、認(rèn)股權(quán)、對(duì)沖基金等;投資范圍也更廣,從“金磚四國”的巴西、印度到成熟市場(chǎng)的美國、日本,從北美洲的加拿大到非洲的尼日尼亞,都有各種風(fēng)險(xiǎn)不同的金融產(chǎn)品可供香港市民選擇。專業(yè)的投資人往往出于風(fēng)險(xiǎn)控制,會(huì)搭配各個(gè)市場(chǎng)的產(chǎn)品。

          窮與富只是一念之差

          眾所周知,港股市場(chǎng)實(shí)行T+0,當(dāng)天買賣次數(shù)無限制,不設(shè)漲跌停板,而“渦輪”(相當(dāng)于內(nèi)地權(quán)證)的上下波幅更是厲害,對(duì)一些激進(jìn)的投資人而言,往往窮與富只是一念之差。然而港股的交易費(fèi)用十分復(fù)雜,包括傭金、交易所費(fèi)用、政府費(fèi)用、轉(zhuǎn)手過戶費(fèi)等費(fèi)用等。因此對(duì)于短線客來說,交易費(fèi)用成為必需考慮的部分。

          作為全球最大的權(quán)證市場(chǎng),香港市場(chǎng)上的權(quán)證品種達(dá)上千只,平均每日的權(quán)證交易額維持在40億港元以下,而香港市場(chǎng)之外的全球其他市場(chǎng)的權(quán)證總交易量不足香港市場(chǎng)的一半。

          【人物特寫】

          留學(xué)香港“順便”投資

          張佳(26歲,財(cái)經(jīng)記者)

          作為與韓寒同時(shí)代在新概念大賽中脫穎而出的學(xué)生寫手,當(dāng)時(shí)《萌芽》專欄作者張佳更讓同齡人熟悉的是他的筆名張翼軫,其流暢智慧的文思常常讓他的“粉絲”愛不釋手,但鮮為人知的是,張佳的投資經(jīng)歷也同樣豐富。

          2003年,張佳復(fù)旦本科畢業(yè),赴香港中文大學(xué)攻讀碩士學(xué)位。雖然專業(yè)仍然是社會(huì)學(xué),在高中階段就炒股的張佳在香港也開設(shè)了港股帳戶。據(jù)他介紹,內(nèi)地居民在香港開設(shè)港股賬戶非常簡(jiǎn)單,只需要備齊證件護(hù)照,或是通行證加身份證,附帶一張能夠證明戶主常駐地的水電繳費(fèi)單,就可以在香港的任何一家銀行或證券行開設(shè)港股賬戶。

          張佳在香港的兩年,恰逢SARS之后,經(jīng)濟(jì)從萎靡逐漸走向復(fù)蘇。出于控制風(fēng)險(xiǎn)考慮,他在股市上主要以打新股為主,同時(shí)選擇了“寶元”亞洲高息收益基金、以及荷銀的環(huán)球新興市場(chǎng)債券。據(jù)他介紹,這些都屬于比較穩(wěn)健的投資產(chǎn)品,張佳持有至今,收益約在150%左右。其間他也嘗試過基金定投,選的是匯豐的產(chǎn)品,但隨著該基金的凈值日漸走高,手續(xù)費(fèi)用也越來越高,張佳覺得還是一次性投入更合適。

          在投資策略上,張佳特別注重分散投資,對(duì)東南亞新興市場(chǎng)也相當(dāng)關(guān)注;在香港期間,他最常閱讀的是《信報(bào)》和《經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)》;他也講究實(shí)地考察,H股市場(chǎng)中有兩只股票分別叫“大家樂”和“大快活”,是兩家連鎖快餐店,為了感受兩家企業(yè)的文化以及經(jīng)營效率,直到現(xiàn)在張佳去香港還會(huì)分別去兩家吃頓飯,感受一下氛圍。

          后現(xiàn)代暢想金融篇

          靠“渦輪”發(fā)家的香港富人

          紀(jì)倫(32歲,香港股民)

          找紀(jì)先生頗費(fèi)周折,輾轉(zhuǎn)多次才接受了我們的采訪。在堅(jiān)持用化名的條件下,紀(jì)先生才開始講自己傳奇的投資經(jīng)歷———

          “我對(duì)外都喜歡說自己只炒股票,不碰‘渦輪’。因?yàn)樵谙愀,主流投資者都是堅(jiān)持價(jià)值投資,‘渦輪’賭性太大了,但我卻是實(shí)實(shí)在在靠‘仙輪’起家!

          權(quán)證在香港市場(chǎng)被稱為“輪”或者“渦輪”,是“warrant”的音譯。所謂“仙輪”,是指價(jià)值高于0.01港元但低于0.1港元的權(quán)證,這類權(quán)證最顯著的特征是具有很高的杠桿效應(yīng),正股的小幅波動(dòng),就能導(dǎo)致權(quán)證收益率的大幅上升,同時(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)極高、很有可能輸?shù)羲械母唢L(fēng)險(xiǎn)金融衍生產(chǎn)品。

          紀(jì)先生是揣著50萬港幣開始了自己的大冒險(xiǎn)的:“開頭是一個(gè)好朋友介紹,完全聽一家私募基金老總的指揮,讓我搭上了財(cái)富快車,我們是T+0,有時(shí)候一個(gè)交易日收益就達(dá)300%!奔o(jì)先生的50萬在一年不到的時(shí)間里居然滾到了1000萬!

          但“渦輪”說到底是增加市場(chǎng)活躍度的投機(jī)產(chǎn)品。紀(jì)先生的財(cái)富來得快去得也快,連續(xù)幾次追漲的“昏招”讓他的本金全部覆沒,紀(jì)先生沒了轍,只能輾轉(zhuǎn)問券商借錢(利息10%每年)以挽回?fù)p失。幸好,這次紀(jì)先生賭贏了,不僅歸還了債務(wù),還有幾百萬的盈余。

          炒股有了本金,紀(jì)先生卻也驚出一身冷汗,開始反省自己:當(dāng)時(shí)真是跳樓的心都有,這樣賭下去不行!憑借自己的入市經(jīng)驗(yàn)和擅于研究的頭腦,紀(jì)先生開始了H股的價(jià)值投資之路!艾F(xiàn)在偶爾還有人問我‘渦輪’,我的建議是堅(jiān)決不碰!”

          【聲音】

          回歸十年香港經(jīng)歷不少波浪:金融風(fēng)暴、禽流感、SARS……但祖國大陸經(jīng)濟(jì)發(fā)展的非常好,香港很多商人在內(nèi)地有投資,與內(nèi)地經(jīng)濟(jì)吻合,中央的支持讓香港恢復(fù)的很好。

          ——針對(duì)香港剛剛回歸后的金融危機(jī),美國人寫了《香港之死》,但事實(shí)是香港走出困境,有了嶄新的發(fā)展,香港交易所主席夏佳理近日接受上海媒體采訪時(shí)把經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇歸功于中央的支持。(崔燁)

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