在眾多年輕的基金經理中,劉志奇無疑是非常突出的一位。2004年,西南財大研究生畢業后,劉志奇加盟易方達擔任地產和機械行業研究員,兩年后就晉升基金經理的職位。從去年8月募資成立到今年短短一年的時間里,劉志奇協助管理的易方達策略成長二號的單位累計凈值早已突破3元,而近期策略二號的基金規模也增長到近100億元。
作為一名32歲的年輕人,在幫助投資者管理如此巨大財富的同時,他自己又是如何看待個人財富的管理?日前記者來到易方達基金,向這位年輕的基金經理請教他的理財經。
“錢多買房,錢少買地產股”
很多投資者都關心,房價到底何去何從?
曾從事過地產投資工作的劉志奇在這方面頗有研究,易方達成功投資的牛股華僑城正是他做研究員時的得意手筆。和許多的同行一樣,劉志奇依然看好廣州等一線城市的樓價,并不像市民那樣擔心樓價會跌。他的理由是,由于宏觀經濟環境向好,隨著居民財富增長,資產價格的上升是必然趨勢,從地產來看,由于政府對土地未來控制越來越緊張,未來強調滿足中低收入人群的住宅需求,而中高端的部分可能會放開。從人口遷徙方向看,越是一線城市,需求越旺盛,房價會越來越高。“如果讓我來選,我會選一線城市的稀缺地段,尤其是樓盤特征不能復制的房產。”。
對于買房還是買地產股好的老話題,劉志奇給出了一個記者聽過的最直接的回答,“錢多的,就去買房;錢少的,就去買地產股”。
基金,買一只就好
“如果讓給我選,我只會選股票倉位高的基金,畢竟是牛市嘛,股票基金才能充分分享牛市的收益”。聽完劉志奇的基金投資經,很多基民也許會改變自己的做法。
很多基民喜歡買新基金,但劉志奇認為,只有歷史記錄在一年以上的,排名在前四分之一的基金,他才愿意投資。跟很多基民不同的是,他認為看好一只基金的話,就重倉買好了,沒有必要分散投資。
“如果買基金,看它的重倉股,判斷這只基金投資上是不是理性,個股不要太集中,風格太激進的基金雖然有時排名沖得快,但我不會選”。
黃金——抵御通脹的最好保值品
隨著理財渠道的擴大,黃金和港股也漸漸走入投資者的視野。
劉志奇建議,如果資產足夠富裕的話,應該去投資一些實物黃金來進行保值增值,和其他投資品屬性不同的是,黃金具有保值、價格穩定的特征。尤其當惡性通脹和戰爭等意外情況發生的時候,地產、股票都無法抵御風險,除了黃金。他認為目前國內的黃金消費在升溫,金價也在慢慢上升。“如果是出于抵御通脹的投資考慮,黃金還是不錯的選擇”。
對于現在投資港股的熱點話題,劉志奇認為,在香港市場,投資思路和投資主體與國內差異較大,普通投資者投資港股應謹慎,不要貿然去投資,通過QDII的方式投資港股會安全一點。
退休后做一名職業散戶
和很多同行一樣,劉志奇平時的生活很單調,偶爾打打羽毛球。如果某段時間的排名不好,也會感到郁悶。他排解壓力的最好辦法就是思考到底是自己錯了還是市場錯了,直到想明白了為止。
投研已經成了依然單身的劉志奇生活中快樂的源泉,劉志奇告訴記者,“當你發掘出一個有價值的公司的時候,那種成就感無與倫比。看著股價一路上漲,那種心情簡直無法形容。”他告訴記者,“如果退休了,就專職做一名散戶,不斷調研,找到一家自己喜歡的公司,把錢集中投進去”。
“做投資非常重要的有兩點,一是要堅持自己的投資理念;二是要心態平和,不輕易被市場噪音干擾。”劉志奇感觸很深,即使在消息股最喧囂的時候,他也不為所動。
在看好長期牛市的同時,劉志奇判斷有資產注入、兼并重組機會的公司將更具有投資價值。(記者:賈肖明)