●　對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內(nèi)資金分散匯入集中轉(zhuǎn)出等異常情況，要及時進行反洗錢報送。

　　●　對有疑似套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機構可采取臨時鎖定交易等措施，并及時向公安機關報案。

　　記者昨日從央行獲悉，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、公安部和國家工商總局日前聯(lián)合發(fā)出了《關于加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知》。

　　通知要求，無正當理由不允許個人代理多人辦卡。已在銀行大量開戶或辦卡的持卡人申請辦卡，要從嚴審查，并加強風險防控。發(fā)卡機構不得將信用卡發(fā)卡營銷業(yè)務外包。除法律法規(guī)另有規(guī)定的外，禁止單位代辦信用卡。

　　通知要求，對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內(nèi)資金分散匯入集中轉(zhuǎn)出等異常情況，要及時進行反洗錢報送。對有疑似套現(xiàn)、欺詐行為的持卡人，發(fā)卡機構可采取臨時鎖定交易等措施，并及時向公安機關報案。

　　通知要求，未經(jīng)持卡人主動申請并書面確認，發(fā)卡機構不得為持卡人開通電話轉(zhuǎn)賬、ATM轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等自助轉(zhuǎn)賬類業(yè)務。持卡人開通電話、ATM轉(zhuǎn)賬的，每日每卡轉(zhuǎn)出金額不得超過5萬元人民幣。持卡人開通網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的，應采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認證方式，否則單筆轉(zhuǎn)賬金額不應超過1000元人民幣，每日累計轉(zhuǎn)賬金額不得超過5000元人民幣。

　　通知還要求，加強ATM巡檢、監(jiān)控。收單機構要對ATM建立定期巡檢制度，及時發(fā)現(xiàn)和排除風險隱患。要加大傍晚、夜間等案件高發(fā)時段ATM的巡查和監(jiān)控力度，完善技術措施，創(chuàng)造條件實現(xiàn)ATM的實時監(jiān)控。(記者趙琳琳)