問(wèn)：這次修訂信托監(jiān)管法規(guī)，最大的變化是什么？

　　答：這次信托法規(guī)的修訂，主要是對(duì)現(xiàn)行的法規(guī)和規(guī)范性文件進(jìn)行清理、整合、修改和完善。現(xiàn)有信托監(jiān)管方面的規(guī)范性文件多達(dá)數(shù)十件，比較凌亂。修訂過(guò)程中，通過(guò)分類歸納，將其中大部分仍可使用的內(nèi)容移至新辦法中，增強(qiáng)了法規(guī)的條理性、系統(tǒng)性和科學(xué)性。應(yīng)該說(shuō)，新辦法中大部分強(qiáng)調(diào)的限制或者禁止的內(nèi)容，在原辦法和規(guī)章中大都已有規(guī)定。與原辦法相比，新辦法在信托公司類型、信托產(chǎn)品設(shè)立的監(jiān)管、信托財(cái)產(chǎn)托管等方面更加靈活有效。通過(guò)認(rèn)真清理，我們即將發(fā)文廢止有關(guān)異地信托、信托財(cái)產(chǎn)托管等方面的10多件規(guī)范性文件。需強(qiáng)調(diào)的是，廢止這些文件不是棄而不用，而是取其有用部分，廢其無(wú)用部分。而對(duì)于一些基本的信托法規(guī)，如信托財(cái)產(chǎn)專戶、信托公司信息披露等文件，這次沒(méi)有納入清理范疇，仍將繼續(xù)沿用。

　　同時(shí)，新辦法修訂中，我們對(duì)信托公司固有業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、合格投資者、自然人人數(shù)、信托貸款等方面作出了一些新的規(guī)定。

　　問(wèn)：剛才您提到新辦法主要是整合原有的法規(guī)規(guī)章，但同時(shí)有一些新的變化和規(guī)定，請(qǐng)您介紹一下要點(diǎn)。

　　答：這次修訂信托監(jiān)管法規(guī)，主要在以下幾個(gè)方面作出了調(diào)整，對(duì)信托公司經(jīng)營(yíng)提出了新的要求。1、在信托公司固有業(yè)務(wù)方面，為實(shí)現(xiàn)受托人為受益人最大利益服務(wù)的宗旨，新辦法強(qiáng)調(diào)“壓縮固有業(yè)務(wù)，突出信托主業(yè)”，規(guī)定信托公司不得開(kāi)展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，固有財(cái)產(chǎn)原則上不得進(jìn)行實(shí)業(yè)投資。固有業(yè)務(wù)項(xiàng)下投資業(yè)務(wù)范圍限定為金融類公司股權(quán)投資、金融產(chǎn)品投資和自用固定資產(chǎn)投資。從制度上割斷信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間的利益輸送紐帶，督促信托公司更加專注服務(wù)于受益人的最大利益。2、在關(guān)聯(lián)交易方面，新辦法“限制關(guān)聯(lián)交易，防止利益輸送”。在固有業(yè)務(wù)項(xiàng)下，規(guī)定信托公司不得以固有財(cái)產(chǎn)向關(guān)聯(lián)方融出資金或轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保或以股東持有的本公司股權(quán)作為質(zhì)押進(jìn)行融資。在集合信托業(yè)務(wù)中，規(guī)定除信托資金全部來(lái)源于股東或其關(guān)聯(lián)人的情形外，信托公司不得將信托資金直接或間接運(yùn)用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人；不得以固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易；不得將不同信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易；不得將同一公司管理的不同信托計(jì)劃投資于同一項(xiàng)目。在此基礎(chǔ)上，新辦法要求信托公司開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易時(shí)，應(yīng)逐筆向監(jiān)管部門事前報(bào)告，并按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露。3、在集合資金信托計(jì)劃方面，新辦法借鑒國(guó)際通常做法，對(duì)集合信托提出一些嚴(yán)格于非營(yíng)業(yè)信托的要求，如參與集合資金信托計(jì)劃的委托人必須為惟一受益人、限制受益權(quán)拆分轉(zhuǎn)讓等。這樣做，主要是考慮到營(yíng)業(yè)信托不同于一般民事信托的特性，最大限度地保護(hù)委托人、受益人的合法權(quán)益。需要強(qiáng)調(diào)的是，新的《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》只是規(guī)范集合信托業(yè)務(wù)，即屬于營(yíng)業(yè)信托范疇的集合資金信托計(jì)劃。也就是說(shuō)，新辦法規(guī)范的內(nèi)容不包含單一資金信托業(yè)務(wù)，不能把集合資金信托的限制性要求套用在單一資金信托中，新辦法并不要求諸如單一資金信托、民事信托等信托類型也要遵循集合資金信托的經(jīng)營(yíng)規(guī)則。4、在信托公司的監(jiān)管方面，對(duì)不涉及異地推介的集合資金信托計(jì)劃，新辦法取消事前報(bào)告的要求。在設(shè)立集合資金信托計(jì)劃“寬準(zhǔn)入”基礎(chǔ)上，要求監(jiān)管部門對(duì)信托公司實(shí)施“嚴(yán)監(jiān)管”，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取暫停業(yè)務(wù)、限制股東權(quán)利等監(jiān)管措施。

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