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        經(jīng)濟學家解讀:周小川報告?zhèn)鬟f的六大信息

        2008年10月27日 13:56 來源:遼沈晚報 發(fā)表評論

          解讀人:著名宏觀經(jīng)濟學家 楊帆

                    遼寧省社科院經(jīng)濟研究所副所長 張萬強

          【原文一】

          昨日,中國人民銀行行長周小川說,當前,全球性的經(jīng)濟金融調(diào)整是長期積累的失衡矛盾最終釋放的必然結(jié)果,對我國經(jīng)濟的影響不容低估。

          【解讀】

          遼沈晚報:金融危機會對我國實體經(jīng)濟產(chǎn)生什么樣的影響?

          楊帆:事實上較長一段時間以來,人們最大的擔心是金融危機虛擬經(jīng)濟對實體經(jīng)濟的影響,但虛擬經(jīng)濟對實體的影響是必然的,只是影響的大小和深遠問題。

          因為金融危機的持續(xù)蔓延,在國外對實體經(jīng)濟的影響已經(jīng)表現(xiàn)出來,對我們的影響同樣是存在的,典型的例子就是由于歐美外部需求減少,我國南方一些勞動密集型出口企業(yè)遭遇寒冬。外貿(mào)是我們經(jīng)濟增長的三駕馬車之一,這一變化也促使們調(diào)整思路,在目前的形勢下,尋求擴大內(nèi)需的途徑。這場金融危機對我們經(jīng)濟的影響到底有多大?尚難以下結(jié)論,但的確“不容低估”。

          【原文二】

          擬定保證金融穩(wěn)健運行的各項應(yīng)對預(yù)案,建立完善國際金融危機監(jiān)測及應(yīng)對工作機制。加強對國際金融形勢演變的監(jiān)測,重視與其他主要央行的溝通。加強與銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會之間的信息共享與合作,密切關(guān)注國內(nèi)金融機構(gòu)經(jīng)營狀況,及時制定完善應(yīng)對各種緊急情況的預(yù)案,努力避免和減少危機對我國的影響。完善我國金融監(jiān)管體系,強化功能監(jiān)管和事前監(jiān)管,維護金融市場和金融體系穩(wěn)定運行。

          【解讀】

          遼沈晚報:因華爾街金融衍生產(chǎn)品問題引發(fā)的國際金融危機,給了我們什么樣的教訓?

          張萬強:加強對金融衍生產(chǎn)品的監(jiān)管,在發(fā)展金融衍生產(chǎn)品時怎樣保證風險控制,這就成了一個新的課題。尤其是資本市場,要加強信息共享,采取綜合管理模式,各管各的肯定不行,例如大量保險基金投入股市,其大幅進出都會對股市帶來負面影響,不利于股市的穩(wěn)定。因此,跨業(yè)綜合監(jiān)管模式值得探索。

           【原文三】

          繼續(xù)改進流動性管理,保證市場流動性充分供應(yīng),引導貨幣信貸合理投放。結(jié)合國際收支變化情況,靈活運用公開市場操作和存款準備金率等政策工具,將銀行體系流動性保持在合理水平。制定完善銀行體系流動性支持應(yīng)急預(yù)案,應(yīng)對國際金融危機對我國銀行體系流動性可能產(chǎn)生的不利影響。

          【解讀】

          遼沈晚報:流動性過剩可能加大通脹預(yù)期,而報告提出“保證市場流動性充分”,是否矛盾?

          張萬強:并不矛盾。 2007年我國經(jīng)濟出現(xiàn)一些過熱,國家年底采取了貨幣緊縮政策,對防止經(jīng)濟過熱起到積極作用。今年前三季度以來,經(jīng)濟增長明顯放緩,繼續(xù)緊縮的貨幣政策會導致投資水平降低,如果銀行放貸少,流動性不足,投資上不來,顯然不利于保增長拉動內(nèi)需。保經(jīng)濟增長的意圖明顯。

          遼沈晚報:前期國家兩次降息,房市“救市”中的財稅下調(diào)等,是否體現(xiàn)貨幣政策的靈活性?

          楊帆:如何應(yīng)對目前的國內(nèi)國際形勢,既防止經(jīng)濟出現(xiàn)大幅下滑,又要管理資金流動性過剩,防止投資過熱帶來負面效應(yīng),這需要的是管理智慧。在十七屆三中全會上提出“靈活謹慎、拉動內(nèi)需、保持穩(wěn)定”,也就是這個意思,靈活的貨幣政策其目的在于保持經(jīng)濟發(fā)展的平穩(wěn)、健康和安全。

            【原文四】

          加強窗口指導和信貸政策指引,優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。引導金融機構(gòu)進一步改進金融服務(wù),根據(jù)實體經(jīng)濟的有效需求調(diào)整信貸投放的節(jié)奏和力度。同時將總量調(diào)整和結(jié)構(gòu)優(yōu)化相結(jié)合,在商業(yè)可持續(xù)的原則下加大對“三農(nóng)”、就業(yè)、服務(wù)業(yè)、中小企業(yè)、自主創(chuàng)新、節(jié)能環(huán)保等經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持。

          要加強對信貸投向的監(jiān)測指導,確保貸款投向符合信貸政策要求。

          【解讀】

          遼沈晚報:優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)指什么?

          張萬強:當前就是為保經(jīng)濟增長是第一位的,優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),最主要是根據(jù)實體經(jīng)濟的需要,盡量讓貸款資金進入實體,而不是進入虛擬經(jīng)濟再產(chǎn)生泡沫。減少貸款資金流入股市、基金等資本市場。

          遼沈晚報:此次要求加強向“三農(nóng)”、就業(yè)、中小企業(yè)、節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域和環(huán)節(jié)的信貸支持,也是經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整的需要?

          張萬強:首先可以保障資金流向是實體經(jīng)濟,對拉動內(nèi)需會起到作用,過去信貸資金過于集中于一個產(chǎn)業(yè)的模式的確需要調(diào)整。

           【原文五】

          加強對房地產(chǎn)金融的監(jiān)測,改進房地產(chǎn)金融服務(wù)。建立健全房地產(chǎn)金融監(jiān)測機制,密切跟蹤房地產(chǎn)市場發(fā)展態(tài)勢。簡化和規(guī)范住房貸款制度,理順住房消費貸款政策。引導商業(yè)銀行科學評估房地產(chǎn)業(yè)的風險,在完善風險控制的前提下,進一步改進金融服務(wù),支持房地產(chǎn)業(yè)的合理有效信貸需求,促進房地產(chǎn)信貸市場平穩(wěn)運行。

          【解讀】

          遼沈晚報:這是否表明防范房地產(chǎn)金融風險非常重要?

          楊帆:金融是一個國家的核心。冰島危機,一個國家可能因金融核心出現(xiàn)問題而瀕臨破產(chǎn),我們要從美國次級債危機中吸取教訓,加強房地產(chǎn)金融的監(jiān)測,就是為防止金融出現(xiàn)問題。

          遼沈晚報:去年貨幣緊縮,起到抑制房地產(chǎn)擴張作用,現(xiàn)在“支持房地產(chǎn)業(yè)合理有效信貸需求”,是否會擴大房地產(chǎn)中尚未解決的問題?

          張萬強:現(xiàn)在放寬政策,是擔心房地產(chǎn)過冷,拉動經(jīng)濟走向低谷,采取措施促進房地產(chǎn)發(fā)展,可以帶動投資量和內(nèi)需量增大,比如鋼材、水泥行業(yè)和就業(yè)等。

          我個人認為,現(xiàn)在的房地產(chǎn)還是有泡沫的,開發(fā)商形成利益聯(lián)盟,希望在房價不降的前提下政府救市,與居民需求形成博弈。如果開發(fā)商不降低利潤,國家對房市的“救市”政策效果會打折扣。

          遼沈晚報:但我們也注意到報告中“完善風險控制”這句話,對房地產(chǎn)行業(yè)意味著什么?

          楊帆:我想經(jīng)過美國金融危機這次現(xiàn)實的教訓,國內(nèi)的金融機構(gòu)會明白一個道理,防范風險是保證收益最重要的前提,即使金融機構(gòu)向房地產(chǎn)增加貸款,它們會趨向于信用資質(zhì)好、經(jīng)營良好的大房地產(chǎn)公司,而回避小公司,從而加快房地產(chǎn)企業(yè)的洗牌。

           【原文六】

          加強外匯管理,防范短期資本流動沖擊我國金融體系。加強跨境資本流動的監(jiān)測管理,完善針對不同流出流入渠道的管理措施,防范投機資本大規(guī)模流動對經(jīng)濟造成大的沖擊。加強對外投資的風險提示及監(jiān)管,完善多元化、多層次的對外投資體系。穩(wěn)步推進資本項目可兌換。

          【解讀】

          遼沈晚報:熱錢今年來成為話題,有學者研究稱國內(nèi)存在的熱錢量高達1.7萬億美元,如何看待報告提出加強外資本流動的監(jiān)測管理?

          張萬強:不可否認的是,國內(nèi)的熱錢不會少。這些跨境流動資本,大進大出,對我們的房地產(chǎn)、金融、股市等都有很大影響,不利于經(jīng)濟的穩(wěn)定。而加強跨境資金的監(jiān)管,尤其是其流向,便于采取有針對性的應(yīng)對措施,規(guī)避風險或把其危害降到最低。(記者 胡海林)

        編輯:楊威】
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