中新社北京五月八日電(記者 劉長(zhǎng)忠)中國(guó)銀聯(lián)有關(guān)負(fù)責(zé)人今天表示，作為中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的中國(guó)銀行卡組織，中國(guó)銀聯(lián)組織各家成員機(jī)構(gòu)聯(lián)合制訂了打擊信用卡違規(guī)套現(xiàn)制度，并強(qiáng)化了對(duì)商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控，銀行卡風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)初步建立。

　　針對(duì)利用銀行卡犯罪頻發(fā)現(xiàn)象，中國(guó)四部委近日發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》，意在加大對(duì)銀行卡各類(lèi)欺詐犯罪行為的打擊，凈化中國(guó)銀行卡市場(chǎng)環(huán)境，為廣大持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)、安全、高效的銀行卡支付服務(wù)。

　　近年來(lái)，中國(guó)銀行卡產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)了超常規(guī)、跨越式的發(fā)展，令中國(guó)成為全球銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展最快、最具潛力的國(guó)家之一。然而，伴隨而來(lái)的是信用卡違規(guī)套現(xiàn)等銀行卡犯罪現(xiàn)象滋生。據(jù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，僅二00八年上半年，中國(guó)有關(guān)方面就查處高度套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的交易三點(diǎn)四萬(wàn)筆，關(guān)閉和整頓套現(xiàn)商戶(hù)二萬(wàn)三千多家；通報(bào)不法中介和風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)四千多個(gè)、欺詐嫌疑申領(lǐng)人上萬(wàn)名，發(fā)布各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)提示近二百次。

　　中國(guó)銀聯(lián)有關(guān)負(fù)責(zé)人今天接受記者采訪(fǎng)時(shí)說(shuō)，早在二00六年，中國(guó)銀聯(lián)就會(huì)同各商業(yè)銀行健全規(guī)范制度，研發(fā)監(jiān)控系統(tǒng)，共享風(fēng)險(xiǎn)信息，組織行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)席會(huì)議，展開(kāi)用卡普及宣傳，防范和應(yīng)對(duì)信用卡違規(guī)套現(xiàn)。為遏制信用卡違規(guī)套現(xiàn)的發(fā)展，多次組織各收單機(jī)構(gòu)開(kāi)展對(duì)套現(xiàn)商戶(hù)的集中排查和專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)。二00七年五月至十二月期間組織開(kāi)展了兩次防范商戶(hù)套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的集中排查和專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)，共查實(shí)確認(rèn)套現(xiàn)商戶(hù)二千四百多家，并依據(jù)套現(xiàn)行為的嚴(yán)重情況給予警告、延遲清算、撤銷(xiāo)POS機(jī)具等處罰措施，目前，已經(jīng)通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)整治、日常排查、調(diào)查，處理一萬(wàn)多家涉嫌套現(xiàn)的商戶(hù)。

　　據(jù)悉，目前中國(guó)不僅是全球最具活力、潛力最大的銀行卡市場(chǎng)，在銀行卡安全方面也已達(dá)世界先進(jìn)水平。完