一群基本上是小學(xué)文化甚至是文盲的人，在浙江省平陽(yáng)縣各大金融機(jī)構(gòu)的十來(lái)個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，進(jìn)行瘋狂詐騙，到案發(fā)時(shí)詐騙金額已達(dá)上千萬(wàn)元。

　　事情發(fā)生在平陽(yáng)，他們持續(xù)作案3年才被發(fā)現(xiàn)。作案手法其實(shí)很簡(jiǎn)單：制作假房產(chǎn)證進(jìn)行貸款，貸款到期時(shí)，“拆東墻補(bǔ)西墻”，再以同樣手法向其他網(wǎng)點(diǎn)貸款，然后還款。

　　目前，14名犯罪嫌疑人已被移送檢察機(jī)關(guān)提起公訴。今天，平陽(yáng)縣檢察院的檢察官向記者披露了案件的個(gè)中細(xì)節(jié)。

　　上千萬(wàn)房屋抵押貸款涉假

　　2008年，平陽(yáng)縣農(nóng)村信用聯(lián)社(簡(jiǎn)稱信用聯(lián)社)和中國(guó)工商銀行平陽(yáng)支行工作人員發(fā)現(xiàn)，他們之前辦理的多起房屋抵押貸款，相關(guān)證件出了問(wèn)題。

　　這些已被抵押的房屋，很多存在名不副實(shí)的現(xiàn)象。比如，拿著證件來(lái)辦貸款的人，很可能不是房子的主人，當(dāng)中甚至存在“有證無(wú)房”現(xiàn)象。本該低風(fēng)險(xiǎn)的房屋抵押貸款，瞬間成了“火山口”。為降低風(fēng)險(xiǎn)，信用聯(lián)社隨即向這些可疑貸款人抓緊催討。然而，這些貸款人一直拖延時(shí)間。

　　去年10月15日，信用聯(lián)社向平陽(yáng)警方報(bào)案，稱多人涉嫌貸款詐騙。緊接著，工行平陽(yáng)支行也報(bào)案反映同樣問(wèn)題。兩家機(jī)構(gòu)的涉案金額總計(jì)高達(dá)千萬(wàn)元。

　　傳奇“老總”突然暴富

　　信用社和銀行報(bào)案金額共計(jì)上千萬(wàn)元，已被查實(shí)的有近500萬(wàn)元。其中，案件核心人物潘建旺涉嫌詐騙350余萬(wàn)元。

　　潘建旺是土生土長(zhǎng)的平陽(yáng)人，44歲。在平陽(yáng)，不少政商界的人都認(rèn)識(shí)或聽說(shuō)過(guò)他，這緣于他的傳奇發(fā)家經(jīng)歷。

　　“年輕時(shí)，他只是個(gè)小混混，在洞頭一家娛樂(lè)場(chǎng)所看場(chǎng)子。”一名對(duì)他熟悉的人稱，后來(lái)他突然回到平陽(yáng)，成為當(dāng)?shù)赜忻�的老板：入股平�?yáng)“花樣年華”KTV，合辦“凱旋宮”會(huì)所，經(jīng)營(yíng)一家混凝土公司，幾年前又成立了一家擔(dān)保公司。

　　潘建旺極少在家中居住，他在平陽(yáng)3家最有名的賓館長(zhǎng)期開有套房，每月住宿費(fèi)近萬(wàn)元。據(jù)警方查實(shí)，2005年至2008年，他共花費(fèi)180多萬(wàn)元，全部用于吃喝玩樂(lè)，包括吸毒、賭博。

　　在外人看來(lái)風(fēng)光無(wú)限的背后，實(shí)際這3年他已成為一名“空殼老總”，經(jīng)營(yíng)不善、揮霍無(wú)度，他已逐漸退股、轉(zhuǎn)讓、破產(chǎn)，以致將目光瞄向了信用社。