光大銀行林立：創(chuàng) “四位一體”內(nèi)控監(jiān)督體系

　　中新網(wǎng)8月2日電 中國(guó)光大銀行黨委副書記、紀(jì)委書記、首席審計(jì)官林立在接受媒體采訪時(shí)就中國(guó)光大銀行內(nèi)控監(jiān)督工作，尤其是“四位一體”內(nèi)控監(jiān)督模式分享自己的心得和體會(huì)。

　　記者：在國(guó)際金融危機(jī)的大背景下，過(guò)去一年的工作中，我們面臨怎樣的考驗(yàn)和挑戰(zhàn)？克服了哪些困難？光大銀行內(nèi)控監(jiān)督工作主要取得了哪些成績(jī)？ 2010年，您對(duì)光大銀行的內(nèi)控監(jiān)督工作有什么新思路、新打算？面臨的壓力有哪些？

　　林立：2009年，面對(duì)復(fù)雜的國(guó)際、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，光大銀行在銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督指導(dǎo)、集團(tuán)黨委和銀行董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，按照年初確定的經(jīng)營(yíng)方針，穩(wěn)步推進(jìn)發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的持續(xù)增長(zhǎng)。全行內(nèi)控監(jiān)督條線干部員工以高度的責(zé)任心和敬業(yè)精神，認(rèn)真履行職責(zé)，為全行業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力的支撐和保障。主要取得了以下幾個(gè)方面的成績(jī)：

　　首先，加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通，推進(jìn)內(nèi)部監(jiān)督體系建設(shè)。建立了與監(jiān)管部門定期溝通匯報(bào)機(jī)制，積極打造“四位一體”的內(nèi)控監(jiān)督組織體系，完善內(nèi)部監(jiān)督制度體系。其次，加強(qiáng)內(nèi)控監(jiān)督檢查工作，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，積極提出管理建議。2009年，內(nèi)控監(jiān)督部門圍繞監(jiān)管部門關(guān)注重點(diǎn)、我行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀和風(fēng)險(xiǎn)管理薄弱環(huán)節(jié)，合理確定檢查計(jì)劃，優(yōu)質(zhì)高效地開(kāi)展工作。再次，加大對(duì)內(nèi)、外部檢查整改工作，持續(xù)改善整改效果。此外，加強(qiáng)審計(jì)與合規(guī)管理的電子化建設(shè)，提高監(jiān)督工作的效率與水平。而且，突出法律合規(guī)管理在“事前預(yù)防”、“事中控制”中的作用，有效防范了法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　在肯定成績(jī)的同時(shí)，我們也要清醒地看到我行內(nèi)控監(jiān)督工作還存著不足和問(wèn)題。一是要進(jìn)一步提高內(nèi)控監(jiān)督的層次，要從戰(zhàn)略、體制和機(jī)制層面分析研究問(wèn)題，進(jìn)一步加強(qiáng)事關(guān)全局性的問(wèn)題和總行層面的監(jiān)督檢查，提出更好的管理建議。二是基層行還不同程度地存在對(duì)所發(fā)現(xiàn)問(wèn)題揭示不充分、不及時(shí)的情況，總行對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)狀況掌握不全面，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)隱患的識(shí)別、預(yù)警能力有待提高。三是全行主動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，也就是合規(guī)文化還需要長(zhǎng)期培育。四是內(nèi)控監(jiān)督隊(duì)伍建設(shè)需要加強(qiáng)，人員數(shù)量需要充實(shí)，專業(yè)素質(zhì)需要提高，培訓(xùn)力度需要加大。

　　對(duì)于2010年全行工作，我們清醒地認(rèn)識(shí)到，外部宏觀大環(huán)境對(duì)我們的發(fā)展總體有利，但同時(shí)也面臨著巨大的壓力和嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。一是加快發(fā)展的壓力。過(guò)去五年，是銀行業(yè)快速發(fā)展的五年，未來(lái)五年，我預(yù)計(jì)將會(huì)是銀行業(yè)優(yōu)勝劣汰的五年。唐董事長(zhǎng)、郭友行長(zhǎng)在年初全行工作會(huì)議上明確提出，要采取積極的措施逐步縮小和同業(yè)的差距。我們?cè)趦?nèi)部資源條件有限、外部同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇的情況下，要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)還需要全行付出艱苦的努力。二是管理風(fēng)險(xiǎn)的壓力。去年和今年，貨幣政策基調(diào)是“適度寬松”。但從實(shí)際工作中體會(huì)，把這四個(gè)字分開(kāi)來(lái)看可能會(huì)更直觀一些，去年主要是“寬松”，今年更多是“適度”。近兩年大量新增貸款對(duì)我們貸后管理能否及時(shí)跟得上是一個(gè)巨大的考驗(yàn)。如何進(jìn)一步提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的駕馭和管控能力又是擺在我們面前的一項(xiàng)迫切而又重要的任務(wù)。三是防控案件的壓力。唐雙寧董事長(zhǎng)在集團(tuán)工作座談會(huì)和銀行工作會(huì)議上明確指出，案件風(fēng)險(xiǎn)歸根到底是管理問(wèn)題，是操作問(wèn)題，是人的問(wèn)題。在全行業(yè)務(wù)加快發(fā)展、新建機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)快速增加、新進(jìn)員工快速補(bǔ)充的情況下，要保證零發(fā)案率，任務(wù)十分艱巨。四是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的壓力。從光大銀行實(shí)際情況看，個(gè)別機(jī)構(gòu)、少數(shù)人員違規(guī)經(jīng)營(yíng)仍時(shí)有發(fā)生。特別是我們正準(zhǔn)備上市，乃至上市之后，都必須要有一個(gè)平安、穩(wěn)定、和諧的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，任何負(fù)面因素都會(huì)對(duì)我們的聲譽(yù)、形象、以及我們的工作產(chǎn)生難以預(yù)料的影響。加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范案件，保證平安運(yùn)營(yíng)，責(zé)任重大。

　　現(xiàn)階段，面對(duì)內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生的深刻變化，我們必須集全行之力，在切實(shí)轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)理念上下功夫，在切實(shí)轉(zhuǎn)變過(guò)去的經(jīng)營(yíng)方式上下功夫，在切實(shí)轉(zhuǎn)變舊有的盈利模式上下功夫。如果說(shuō)2009年是光大銀行加快發(fā)展、提升服務(wù)的一年，那么2010年將是光大銀行調(diào)整結(jié)構(gòu)、嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的一年。今年，光大銀行任務(wù)千頭萬(wàn)緒，銀行要上市，結(jié)構(gòu)要調(diào)整，效益要提升，服務(wù)要改進(jìn)，但歸結(jié)到一點(diǎn)，最重要的就是別出事。這一點(diǎn)，在總行管理層已經(jīng)形成高度共識(shí)。因此，適應(yīng)新形勢(shì)、新任務(wù)、新要求，在內(nèi)控監(jiān)督工作上，一定要有新思路、新作為、新進(jìn)展。2010年，光大銀行內(nèi)控監(jiān)督工作的總體要求是：按照“圍繞業(yè)務(wù) 服務(wù)發(fā)展”的定位，以“抓戰(zhàn)略 控風(fēng)險(xiǎn) 促效能”為目標(biāo)，以“優(yōu)化內(nèi)控合規(guī)機(jī)制、提升審計(jì)層次、構(gòu)建案件防控網(wǎng)絡(luò)、把握巡視重點(diǎn)”為主線，認(rèn)真履行監(jiān)督檢查職能，突出重點(diǎn)，標(biāo)本兼治，注重實(shí)效，完善機(jī)制，努力將內(nèi)控建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、機(jī)構(gòu)建設(shè)緊密結(jié)合，全力打造“四位一體”的監(jiān)督管理體制，推動(dòng)內(nèi)控監(jiān)督管理工作涵蓋監(jiān)測(cè)、預(yù)警、檢查、懲戒全過(guò)程，為全行業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)有力的保障。

　　記者：光大銀行提出了審計(jì)、法律合規(guī)、紀(jì)檢監(jiān)察、巡視“四位一體”的內(nèi)控監(jiān)督體系，在業(yè)界廣獲好評(píng)，您能具體介紹一下該體系的運(yùn)行情況，與以往的內(nèi)控監(jiān)督體系相比有何創(chuàng)新之處？有什么突出特點(diǎn)？

　　林立：“四位一體”機(jī)制的核心就是將光大銀行的內(nèi)控監(jiān)督資源通過(guò)有機(jī)整合，明確要求信息共享、情況互通、工作互動(dòng)、人員互補(bǔ)，從而有利于形成強(qiáng)有力的內(nèi)控監(jiān)控合力，可以發(fā)揮最大、最好的內(nèi)控監(jiān)督效果。這既是機(jī)制體制的創(chuàng)新，也是工作模式的創(chuàng)新，將對(duì)我行內(nèi)控監(jiān)督工作產(chǎn)生重大影響。

　　“四位一體”內(nèi)控監(jiān)督機(jī)制的建立構(gòu)成了多層次、多角度加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)框架，既有寬廣的平臺(tái)，又有縱深的架構(gòu)，四個(gè)部門的內(nèi)控監(jiān)督職能不同，側(cè)重點(diǎn)不同，最后又能形成統(tǒng)一的內(nèi)控監(jiān)督平臺(tái)，在統(tǒng)一的內(nèi)控監(jiān)督體制中發(fā)揮作用，使內(nèi)控機(jī)制更加健全有效。我認(rèn)為，“四位一體”的內(nèi)控監(jiān)督機(jī)制的建立，給紀(jì)檢監(jiān)察工作賦予了新的使命和任務(wù)，使大家充分了解自己的使命和職能，認(rèn)真履行職責(zé)，善于把監(jiān)督檢查貫穿、融入于業(yè)務(wù)發(fā)展全過(guò)程，以服務(wù)業(yè)務(wù)發(fā)展為根本宗旨。發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象及時(shí)核實(shí)查處，堅(jiān)決對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為說(shuō)不，從而樹(shù)立正氣，形成良性發(fā)展氛圍。

　　具體來(lái)說(shuō)，“四位一體”體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：一是信息共享方面，各監(jiān)督檢查部門要互通檢查報(bào)告，互通檢查結(jié)果，統(tǒng)一對(duì)全行發(fā)布揭示風(fēng)險(xiǎn)，形成資源共享的平臺(tái)。分行組織開(kāi)展的自查、檢查情況要向總行各相關(guān)部門報(bào)告。逐步將審計(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)轉(zhuǎn)化為內(nèi)控監(jiān)督管理系統(tǒng)，在信息技術(shù)上滿足不同部門的需求和使用。二是情況互通方面，各內(nèi)控監(jiān)督部門要加強(qiáng)與銀監(jiān)、審計(jì)、財(cái)政等監(jiān)管部門及外部審計(jì)師之間的匯報(bào)與溝通，獲取的監(jiān)管政策和監(jiān)管信息、情況通報(bào)等，要第一時(shí)間通報(bào)其他監(jiān)督部門。相關(guān)部門要建立情況交換制度。三是工作互動(dòng)方面，按照已經(jīng)制定下發(fā)的全行內(nèi)控監(jiān)督檢查工作計(jì)劃，統(tǒng)籌安排，各負(fù)其責(zé)，各有側(cè)重，相互配合，相互補(bǔ)充，對(duì)綜合性、全行性大檢查，實(shí)施部門聯(lián)動(dòng)，提高檢查效果。四是人員互補(bǔ)方面，對(duì)于全行性的案件排查、合規(guī)檢查、重點(diǎn)區(qū)域巡視，要形成人員互相支持、統(tǒng)一調(diào)度、合理配備；今年開(kāi)始，將逐步開(kāi)展部門之間的干部交流和交叉培訓(xùn)，促進(jìn)相互之間工作經(jīng)驗(yàn)的交流，提高人員的工作能力和業(yè)務(wù)素質(zhì)。