熱錢揭開“畫皮”一角 外匯局披露銀行違規(guī)案例

　　“螞蟻搬家”，這是國(guó)家外匯管理局(下稱“外匯局”)對(duì)目前熱錢流入狀態(tài)的形象描述。螞蟻如何搬家？昨日外匯局公布的多起案例，終于讓人們更形象地看到熱錢流入的“畫皮”一角。

　　外匯局昨日在其網(wǎng)站上披露9家銀行分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)違規(guī)。截至今年10月底，外匯管理部門共查實(shí)各類外匯違規(guī)案件197起，累計(jì)涉案金額73.4億美元，已立案和處罰違規(guī)案件178起。

　　更令人關(guān)注的是，這多起案例所揭開的正是傳說(shuō)中的一些熱錢通道。

　　渠道一：資本金結(jié)匯

　　案例：2007年11月22日，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司江門市分行為某外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯3150萬(wàn)港元，結(jié)匯資金申報(bào)用途為購(gòu)地保證金，實(shí)際上是向某高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)的貸款，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》對(duì)該分行做出處以罰款的行政處罰決定。

　　在外匯局公布的8個(gè)案例中，有3個(gè)案例是資本金結(jié)匯方面的違規(guī)操作。而企業(yè)違規(guī)之處一般在于未按照原來(lái)申報(bào)的用途使用或者憑證不完整。如案例中，建行江門市分行為某外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯3150萬(wàn)港元一例，結(jié)匯資金名為申報(bào)用途為購(gòu)地保證金，而實(shí)際上是向某高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)管理委員會(huì)的貸款。

　　某國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行外匯結(jié)算部門的從業(yè)人員對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》表示，在熱錢流入國(guó)內(nèi)的諸多渠道中，通過(guò)資本金的結(jié)算可能是比較多的一種。

　　他解釋，外商投資企業(yè)的資本金要進(jìn)入國(guó)內(nèi)，要先在國(guó)內(nèi)開戶，而開戶必須先去外匯局申請(qǐng)，經(jīng)過(guò)核準(zhǔn)后，國(guó)內(nèi)的銀行才可以幫該企業(yè)開設(shè)資本金賬戶；而外幣資本金打入賬戶后，銀行在對(duì)資本金結(jié)匯前必須先審核并明確這筆資本金的用途，才能予以結(jié)匯將外幣兌換成人民幣，企業(yè)則需要提供證明用途的相關(guān)材料，如發(fā)票、合同等。

　　該人士說(shuō)，企業(yè)開戶后，資本金結(jié)匯前的審核在于銀行，但銀行是審核其表面的真實(shí)性，以上的違規(guī)，可能是銀行的審核不嚴(yán)，或者是企業(yè)的蓄意欺騙，不過(guò)，這些資金用于貸款、投資，實(shí)際上都是國(guó)外的資金變身人民幣進(jìn)入了國(guó)內(nèi)的資本市場(chǎng)，并且這部分資金在國(guó)內(nèi)的時(shí)間里還可以享受人民幣升值所帶來(lái)的收益。