中新網(wǎng)1月9日電 據(jù)香港《大公報(bào)》報(bào)道，香港金管局及證監(jiān)會就雷曼事件提交的報(bào)告8日公開，其中證監(jiān)會就加強(qiáng)市場規(guī)管提出三個方案，包括仿效英國成立俗稱“超級監(jiān)管機(jī)構(gòu)”的統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)；金管局則建議成立金融調(diào)解機(jī)制，處理投資者的投訴，并派出“臥底”專員假扮成客戶，監(jiān)察不良銷售情況。

　　香港財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局局長陳家強(qiáng)表示，部分建議可于短期內(nèi)落實(shí)，至于涉及修改法例的建議將會盡快咨詢公眾。

　　雷曼事件令社會關(guān)注特區(qū)政府應(yīng)否加強(qiáng)市場監(jiān)管，金管局和證監(jiān)會上月31日分別向特區(qū)政府提交調(diào)查報(bào)告，部分內(nèi)容8日公開，但由于部分內(nèi)容或會影響調(diào)查及執(zhí)法工作，需要暫時保密。雖然8日公開的內(nèi)容中，沒有提及中介人和銀行在事件中的責(zé)任問題，但兩個機(jī)構(gòu)就事件的檢討提出了數(shù)十項(xiàng)建議。

　　證監(jiān)會在報(bào)告中建議特區(qū)政府檢討現(xiàn)行的監(jiān)管架構(gòu)，以適應(yīng)香港發(fā)展為國際金融中心。由于銀行、經(jīng)紀(jì)及保險(xiǎn)公司等有不同角色，但因現(xiàn)時的金融產(chǎn)品不斷融合，不同行業(yè)銷售渠道不同，并接受不同機(jī)構(gòu)監(jiān)管。它建議特區(qū)政府考慮三個方案，首個方案是仿效英國成立統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)；第二是將系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與產(chǎn)品銷售披露的監(jiān)管分開；第三是修改現(xiàn)時監(jiān)管結(jié)構(gòu)，以符合市場情況和所汲取的教訓(xùn)。

　　在傭金方面，證監(jiān)會要求中介人在出售產(chǎn)品時，要披露傭金數(shù)量，并要設(shè)立“冷靜期”，讓客戶考慮所作投資。另外，證監(jiān)會稱，特區(qū)政府應(yīng)考慮設(shè)立如申訴專員的機(jī)構(gòu)，以調(diào)解投資者的投訴，并成立投資者教育委員會，加強(qiáng)投資教育。證監(jiān)會同時要求特區(qū)政府重新檢討銀行結(jié)構(gòu)組織，避免銀行利用存款途徑銷售投資產(chǎn)品。

　　金管局提出了19項(xiàng)建議，包括成立投資者投訴調(diào)解機(jī)制。金管局在報(bào)告中表示，傾向保留披露為本的監(jiān)管制度，讓投資者有更多選擇，以符合國際標(biāo)準(zhǔn)。鑒于多國已成立專責(zé)處理投資投訴的組織，因此金管局建議成立有關(guān)的金融調(diào)解機(jī)制。

　　在杜絕違規(guī)銷售方面，金管局?jǐn)M派出“臥底”專員假扮成客戶，監(jiān)察市場是否有不良銷售；并建議簡化金融產(chǎn)品的銷售說明書，提出主要內(nèi)容聲明，不能有逾三張紙的內(nèi)容，令投資者明白所購買的產(chǎn)品；同時建議在投資產(chǎn)品說明書加入警告字句，例如“此結(jié)構(gòu)產(chǎn)品包含衍生工具，如你不完全明白及接受所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，切勿投資”等。此外，金管局建議限制以禮物作為銷售工具，并應(yīng)檢討現(xiàn)時個人配售的做法。