中新網10月20日電 香港《文匯報》今日在“要聞”欄目刊發報道稱,金融海嘯拖累全球股市全線下瀉,并吞噬香港逾200萬名打工仔的強積金供款。
根據基金研究機構理柏最新公布的數據顯示,香港今年第三季各類強積金基金錄得逾10%跌幅,以全港242.7萬名雇員及自雇人士推算,平均每人虧近12000元。有調查顯示,香港個人入息平均數約1萬元,每月雇主、雇員合供款約1000元。按此計算,單是第三季已虧掉過去12個月的供款,相等于白供一年。
理柏最新公布的數據顯示,金融市場動蕩,全港雇員或自雇人士的強積金戶口已錄得連續5個月負回報,剛過去的9月更慘淡,積金結余虧損8.36%,是強積金成立以來最大的單月跌幅。第三季強積金累積跌幅達11.62%,單是第三季已蒸發289.97億元供款。按現時全港約有242.7萬名雇員或自雇人士推算,即每人平均虧約11947元。
參照香港強積金計劃管理局最新數據,全港強積金供款的投資組合分布,有49%投資均衡基金,27%屬股票基金,11%保本基金,債券及貨幣基金各占1%。以地區分布,美國及歐洲的投資占12%及16%,香港和亞洲分別是56%和9%。不過,隨著金融海嘯席卷全球,不同投資組合也“全軍覆沒”。
據理柏提交予積金局的數據顯示,截至今年8月29日止,各大強積金受托人的股票基金均出現虧損,當中以“亞洲股票(日本及香港除外)基金”最為嚴重,基金平均單位價格按季跌20.28%,平均回報率較去年同期跌19.39%。而“香港股票基金”表現同樣欠佳,平均回報率按季跌15.47%,按年跌幅則為15.02%,部分強積金受托人公司的“香港股票基金”更錄得20%以上的按年跌幅。
充當分散風險功能的環球股票基金也難逃金融海嘯魔掌。“環球股票基金”的回報率按季平均跌12.44%,按年跌幅更達15.88%。在大跌市下,只有“保本基金”仍能發揮其“保本”功能,投資港元貨幣市場的“保本基金”按季錄得輕微回報,按年則有平均1.97%回報。債券一向屬于較安全的“避風塘”,“環球債券基金”錄得輕微升幅。
積金局發言人回應指,在金融市場大幅波動下,強積金跟其它投資一樣,資產值難免受大市影響。強積金是長線投資,投資期動輒數十年,積金局呼吁市民不應因市場短期波動,而倉卒作出更換投資組合的決定。市民應按照個人可承受風險程度及人生階段,詳細考慮需否調整個人強積金投資組合。
發言人又稱,強積金投資是采用“平均成本法”,原理是在一段很長時間內,不論基金單位價格高低,都定期以相同金額購買某數量的基金單位,長遠而言,能拉勻投資成本,緩和市場短期波幅的影響。
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