在臺(tái)灣,我們把一個(gè)人對某件事很厲害、很專精稱之為“專家”,而日本則把這樣的人稱為“達(dá)人”,表示是“高手”或者是“大師”的意思;各行各業(yè)里都有“達(dá)人”存在,當(dāng)然,在股票市場里,這樣的人也存在。
“垃圾幫”炒股 大賺小賠
然而,股市達(dá)人有很多種,有人專精電子股,有人熟悉傳產(chǎn)股,有人只懂技術(shù)分析,甚至有人用玄學(xué)來批斷股市。可是,你可能不曉得,有一群“達(dá)人”專精雞蛋水餃股,這群人不喜歡別人稱他們?yōu)椤斑_(dá)人”,而喜歡別人稱他們?yōu)椤袄鴰汀,幫主是一?8歲的資深股市投資者,幫中稱呼他為“老大”,老大白天在公家機(jī)構(gòu)上班,月領(lǐng)薪資5萬元(新臺(tái)幣,下同),不過,他卻靠著操作股票,在臺(tái)北市擁有2間不動(dòng)產(chǎn),存折內(nèi)的現(xiàn)金總是維持在8位數(shù),他笑著說:“這些都是股票市場賺來的。”
其實(shí)說穿了,“垃圾幫”就是老大辦公室里的那群同事,他們平時(shí)都忙于工作,但是,一聽到老大要買什么股票,十幾個(gè)人都會(huì)跟進(jìn),然后按照老大的指示操作。垃圾幫成員“小吳”興奮的說:“我們從來不作短線,老大每次教我們買的股票,都抱好久,但是賣掉的時(shí)候,都不是賺幾成,而是幾倍耶!”所以,“垃圾幫”從來不短線操作,他們作的是投資。而且,老大規(guī)定,賺錢之后一定要買房子,小吳說:“我們垃圾幫每個(gè)人都是有殼階級。”
投資“雞蛋水餃股”4大規(guī)定
老大說,“垃圾幫”挑選的雞蛋水餃股有4個(gè)大原則: 股價(jià)相對便宜, 公司不會(huì)倒閉, 挑產(chǎn)業(yè)循環(huán)股, 絕對不用融資。這4個(gè)主軸讓他們的投資幾乎是“賺9次、賠1次”。老大形容:“賺的時(shí)候,通常是1輛摩托車的價(jià)錢進(jìn)場,結(jié)果賺回1輛汽車,而賠的時(shí)候,通常最糟糕就是賠1輛摩托車。”至于股價(jià)是不是真的都是超級便宜的“雞蛋水餃股”呢?老大說:“那倒也未必,都是相對便宜。”
他舉例說,去年臺(tái)股一路大跌,大盤在10月底出現(xiàn)4110點(diǎn)最低的時(shí)候,“我分析底部可能接近了”,開始在市場找股票,他說:“那時(shí)候我想可以進(jìn)場了!彼,垃圾幫看上了當(dāng)時(shí)股價(jià)只有4元附近的愛之味(1217)、泰山(1218),結(jié)果,“垃圾幫”的成員起碼每個(gè)人都花了4萬多元分別買進(jìn)10張,老大比較有錢,愛之味買了100張(平均買進(jìn)成本每股4.6元)、泰山也買了100張(平均每股買進(jìn)成本4.5元)。
不過大盤行情并沒有在“垃圾幫”進(jìn)場之后上去,反而在11月下旬,出現(xiàn)3955點(diǎn)新低,老大說:“我們作的是投資,長線的!彼J(rèn)為,“景氣再壞,大家還是要吃飯,所以,食品股不會(huì)差!
分散風(fēng)險(xiǎn)投資 贏大賠小
到2009年1月21日(農(nóng)歷封關(guān)),愛之味的收盤價(jià)是6.31元,泰山則是7.00元,2個(gè)多月時(shí)間,愛之味的投資報(bào)酬率是37%,泰山報(bào)酬率則高達(dá)55%,老大按按計(jì)算器說:“大概賺了40萬!倍贸鋈サ谋惧X約92萬左右。問老大要不要賣,以求獲利了結(jié),老大神秘的說:“我是作長期的,再看看吧!”
其實(shí),跟垃圾幫的成員聊一下之后,他們現(xiàn)在手上還有的“垃圾股”,包括其它幾文件低價(jià)的營建、電子股,“老大總共叫我們買了6檔垃圾,每檔股價(jià)都是在10元以下!毙沁@么說道,為什么要買這么多呢?老大解釋:“這是風(fēng)險(xiǎn)分散原則”,他舉例說明:
如果6文件個(gè)股平均都是5元價(jià)位,各買1張總計(jì)花費(fèi)的金額是3萬元(5000×6=30000)。
只要其中的1檔個(gè)股出現(xiàn)6倍漲幅(也就是5元買進(jìn)擺到30元價(jià)位),其它5文件個(gè)股就算是下市,所有本錢都回來了,但是,挑6檔、5檔下市的機(jī)率實(shí)在很低,所以,這樣的情況不容易發(fā)生。
如果其中2檔個(gè)股漲了3倍(指其中2檔股價(jià)漲到15元),其它個(gè)股就算文風(fēng)不動(dòng),本錢也回來了,同樣的道理,如果其中的3檔個(gè)股漲了2倍,4檔個(gè)股漲1.5倍,5檔個(gè)股漲1.2倍,則投資的本錢都回來了。
最差的狀況是6檔股票都不動(dòng),投資1年還在5元上下,那充其量就是小賠,最壞的狀況是6檔股票全都下市,損失就是3萬元。
“一籃子”的股票組合哲學(xué)
老大說:“我26歲進(jìn)入股市,之前搶進(jìn)搶出的跟著別人學(xué)作短線,賠了一些錢之后,發(fā)現(xiàn)買垃圾股的操作,反而讓我賺更多,所以,從30歲開始,我只投資大家不看好的股票,存折的存款,現(xiàn)在的2棟房子,都是這樣來的,所以,我深信這樣的操作不會(huì)有錯(cuò),平均3年結(jié)算一次,獲利都是用倍數(shù)計(jì)算。”
其實(shí),他并不是只買面額10元以下的股票,他選股的原則是類股族群股價(jià)相對偏低的個(gè)股,而這些個(gè)股的產(chǎn)業(yè)特性又是景氣循環(huán)的股票,當(dāng)景氣循環(huán)進(jìn)入谷底的時(shí)候進(jìn)場買進(jìn),長期持有,等到景氣復(fù)蘇之后再找機(jī)會(huì)賣掉,“這樣平均3年的投資報(bào)酬率都在倍數(shù)以上!
老大2003年買過18元的友達(dá)(2409),2004年平均賣價(jià)約66元;2003年買過42元的臺(tái)積電(2330),等到2007年才賣掉,賣的價(jià)錢是70元;2005年買過20元的臺(tái)泥(1101),2007年以均價(jià)60元賣出,這樣的例子在垃圾幫的投資紀(jì)錄里不勝枚舉,這些戰(zhàn)績也一年一年的豐厚他們的荷包。
早年老大資金不雄厚,只能一次買進(jìn)之后,等3年再賣出,但是,隨著手頭可以投資的現(xiàn)金越來越多,他后來有能力規(guī)劃出每年都會(huì)買進(jìn)一籃子“垃圾股”,每年限定自己只買6文件股票,然后平均3年結(jié)算獲利,這樣規(guī)劃后,每年都有“股票盈余”可以認(rèn)列。據(jù)悉老大現(xiàn)在手中還有5個(gè)籃子(相當(dāng)于30檔投資個(gè)股),要在未來的5年內(nèi)陸續(xù)結(jié)算。
別瞧不起“雞蛋水餃股”
5元以下的股票很多人不屑一顧,股票市場中有句話說:“股價(jià)跌破面額,那代表這家公司背后一定有問題”,甚至于有很多的股票軟件系統(tǒng),在設(shè)計(jì)程序的時(shí)候,還會(huì)主動(dòng)的把“股價(jià)低于5元,日成交量低于500張”的個(gè)股給自動(dòng)剔除,但是,靠著這些雞蛋水餃股而發(fā)財(cái)?shù),有時(shí)候卻比買進(jìn)市場主流股還要賺得更多。當(dāng)我們聽到“垃圾幫”的故事之后,我們也想幫大家規(guī)劃出可以長期持有,而且賺錢機(jī)會(huì)很大的“垃圾股”......。
(摘自臺(tái)灣《理財(cái)周刊》441期 作者:方暮晨)
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