中新網(wǎng)1月8日電　據(jù)西班牙《歐華報(bào)》報(bào)道，日前，西班牙東南部埃爾切市傳來(lái)消息，12月上旬，一家老外清關(guān)公司在運(yùn)送150萬(wàn)歐元的路上突遇摩洛哥劫匪駕駛摩托車搶劫，結(jié)果150萬(wàn)歐元被搶。不過(guò)，這一消息是這家清關(guān)公司的老板自己聲稱的，并無(wú)任何目擊者可以證明劫案真的發(fā)生過(guò)。事后，關(guān)于這位西班牙清關(guān)公司老板是否報(bào)警的說(shuō)法莫衷一是，原因就在于他聲稱丟失的這150萬(wàn)歐元是埃爾切和西班牙各地華商請(qǐng)他匯往中國(guó)國(guó)內(nèi)的貨款，而這種貨款的“灰色”性質(zhì)注定了遭受損失的華商對(duì)此事諱莫如深。記者通過(guò)電話采訪向埃爾切當(dāng)?shù)囟辔蝗A商詢問(wèn)此事，華商們口徑一致，均稱確有其事，但是事件的具體情況則完全不清楚。

　　諱莫如深的灰色收入

　　據(jù)了解，這家老外清關(guān)公司開(kāi)辦華人業(yè)務(wù)已經(jīng)有4、5年時(shí)間了，老板是個(gè)40多歲的西班牙人，在當(dāng)?shù)叵碛幸欢�聲譽(yù)，因此許多外地的華商提關(guān)或是向國(guó)內(nèi)匯貨款都會(huì)找他幫忙。具體業(yè)務(wù)就是當(dāng)華商的貨柜到達(dá)西班牙海關(guān)以后，由這家清關(guān)公司代理提關(guān)，并將貨款匯往中國(guó)國(guó)內(nèi)。大家誰(shuí)也沒(méi)想到，經(jīng)營(yíng)多年業(yè)績(jī)良好的清關(guān)公司會(huì)突然爆出遭劫而使得150萬(wàn)歐元巨款瞬間蒸發(fā)的消息。實(shí)際上，這家清關(guān)公司是通過(guò)當(dāng)?shù)氐囊幻�華人與眾華商聯(lián)系，也就是說(shuō)商家的錢交由這位華人代理人，再轉(zhuǎn)交清關(guān)公司辦理匯款業(yè)務(wù)。據(jù)知情人透露，在150萬(wàn)歐元被劫以后，這名華人代理人也同時(shí)消失，沒(méi)有華商能夠再聯(lián)絡(luò)到他。

　　如果通過(guò)正常渠道向國(guó)內(nèi)匯錢，匯1萬(wàn)歐元的貨款銀行收取的手續(xù)費(fèi)大概只有20到30歐元，而通過(guò)這家清關(guān)公司向國(guó)內(nèi)匯貨款的手續(xù)費(fèi)則要100到150歐元。華商們之所以選擇這樣的方式匯款，是為了對(duì)公司資金往來(lái)實(shí)行有效控制，從而達(dá)到降低向政府繳納的稅款額度的目的。實(shí)際上，這種暗箱操作對(duì)旅西華人來(lái)說(shuō)并不陌生，甚至可以說(shuō)由來(lái)已久，而且是為許多華商所普遍采用的一種避稅方式。比方說(shuō)，一位華商向中國(guó)國(guó)內(nèi)的供貨商訂購(gòu)了一個(gè)貨柜的商品，商品的總價(jià)值為10萬(wàn)歐元，而這位華商向西班牙海關(guān)申報(bào)貨柜價(jià)值為6萬(wàn)歐元，那么該華商公司的賬面上只有6萬(wàn)歐元的貨物款項(xiàng)進(jìn)出，而其他4萬(wàn)歐元?jiǎng)t通過(guò)清關(guān)公司或者其他方式匯給國(guó)內(nèi)的供貨商。這樣一來(lái)，在公司帳面上只需交納價(jià)值6萬(wàn)歐元商品的進(jìn)口稅和增值稅，另外4萬(wàn)歐元?jiǎng)t處于免稅狀態(tài)，從而為公司節(jié)省了大量開(kāi)支。

　　上述埃爾切的老外清關(guān)公司正是掌握了迅速向國(guó)內(nèi)以各種名義匯款的渠道和方法，因而受到華商們的青睞。同時(shí)，由于老外清關(guān)公司掌握的華商們的資金基本上都屬于未申報(bào)、未繳稅狀態(tài)，一旦遭到搶劫后報(bào)警，警方介入進(jìn)行深入調(diào)查，這些資金的來(lái)源和去向都沒(méi)有合法的依據(jù)，那么最終華商不但損失了這部分貨款，很可能還要面對(duì)政府和稅務(wù)部門的調(diào)查，甚至還要遭到政府有關(guān)部門的罰款。因此，關(guān)于埃爾切老外清關(guān)公司丟失150萬(wàn)歐元巨款的事件，不管是受害的華商當(dāng)事人，還是其他了解內(nèi)幕的旁觀者者，統(tǒng)統(tǒng)語(yǔ)焉不詳。有人聲稱，遭到搶劫的清關(guān)公司老板很可能掌握了他的客戶、華商們的心理，更有可能根本沒(méi)有向警方報(bào)案，甚至摩洛哥劫匪騎劫這一事件也純屬子虛烏有，因?yàn)檫@筆巨款見(jiàn)不得光，華商們蒙受了損失也只能啞巴吃黃連而不敢對(duì)外聲張。

　　最早在西班牙經(jīng)商的華人都是以現(xiàn)金的形式向國(guó)內(nèi)支付貨款，動(dòng)則幾萬(wàn)歐元，大到幾十萬(wàn)、上百萬(wàn)歐元的現(xiàn)金統(tǒng)統(tǒng)隨身攜帶經(jīng)過(guò)海關(guān)，直接帶到國(guó)內(nèi)交付。后來(lái)，由于西班牙馬德里和巴塞羅那各大機(jī)場(chǎng)海關(guān)檢查越來(lái)越嚴(yán)格，攜帶大量現(xiàn)金出關(guān)而不經(jīng)過(guò)申報(bào)已經(jīng)不可能了，所以華商們開(kāi)始選擇在馬拉加、瓦倫西亞、畢爾巴鄂等小地方攜帶巨額現(xiàn)金出關(guān)。直到近幾年，西班牙海關(guān)掌握了華人喜歡攜帶大量現(xiàn)金出入境的習(xí)慣以后，無(wú)論大小機(jī)場(chǎng)和海關(guān)全都嚴(yán)格把關(guān)，使得這種原始的避稅途徑因高風(fēng)險(xiǎn)而失去了意義。所以，華商們才漸漸地通過(guò)熟人朋友介紹，轉(zhuǎn)投老外開(kāi)辦的清關(guān)公司旗下，通過(guò)付出高額代理費(fèi)用掩蓋灰色收入的來(lái)源和去向，從而達(dá)到避稅和節(jié)約成本的目的。

　　現(xiàn)在看來(lái)，通過(guò)清關(guān)公司向國(guó)內(nèi)供貨商匯去貨款的方式同樣存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。埃爾切老外清關(guān)公司號(hào)稱150萬(wàn)歐元遭劫的事情對(duì)華商們來(lái)說(shuō)是一個(gè)危險(xiǎn)的示警訊號(hào)。只要這部分錢是灰色收入，出了問(wèn)題無(wú)人敢追究，很難說(shuō)其他從事這種業(yè)務(wù)的公司和個(gè)人不會(huì)效仿其做法。在此提醒所有在西班牙合法經(jīng)營(yíng)的華商們，切莫因眼前一時(shí)的利益鋌而走險(xiǎn)，知法守法才是公司企業(yè)避免類似的損失和長(zhǎng)治久安的正道。

　　另類的灰色職業(yè)

　　除了上述通過(guò)清關(guān)公司將貨款匯往國(guó)內(nèi)的形式以外，西班牙華商們還有另外一種途徑達(dá)到相同的目的。那就是將貨款分成若干小份，由個(gè)人帳戶轉(zhuǎn)匯到國(guó)內(nèi)。由此，在西班牙的華人圈里產(chǎn)生了一種灰色職業(yè)，那就是專門給華人老板匯錢的操作者。

　　據(jù)說(shuō)這些專門幫助老板們匯錢的操作者比在任何一個(gè)行業(yè)打工都要賺得更多，以匯1萬(wàn)歐元收取100歐元的傭金為例，一個(gè)上午最多可以跑五家銀行，也就是最多一個(gè)上午能拿到500歐元的傭金，以此推算一個(gè)月下來(lái)的收入就有超過(guò)一萬(wàn)歐元的收入。當(dāng)然，不是每天都有老板需要往國(guó)內(nèi)匯錢，不過(guò)如果有所謂的“地下錢莊”從中組織安排，形成一個(gè)看不見(jiàn)的網(wǎng)絡(luò)，將一大部分華商匯款的需求整合調(diào)配，再經(jīng)由匯款操作者匯往國(guó)內(nèi)，那么只要華商的生意不斷，匯款操作者的業(yè)務(wù)就可以不間斷地進(jìn)行下去了。通常這些匯款操作者身上都會(huì)攜帶不同的身份證件，每天一大早趕往各大銀行，順利的話幾分鐘就可以完成一次匯款，少則幾千，多則一萬(wàn)，從不同所有者的帳戶分批把錢匯出去。西班牙銀行的工作人員很難對(duì)匯款人和其所持證件進(jìn)行詳細(xì)核實(shí)，所以對(duì)于操作者而言，使用別人的身份和帳戶進(jìn)行匯款幾乎沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，不論“地下錢莊”還是匯款的幕后華商，由于巨額資金被分成若干小份從不同的帳戶匯出，短期之內(nèi)根本不會(huì)引起任何方面的注意。

　　其實(shí)，很多從事這一灰色職業(yè)的華人心里都十分清楚，幫老板匯錢的這種行為屬于脅從洗錢，是違法行為。但是迫于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的壓力，工作難找，干這行不費(fèi)什么力氣，被發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)又不高，所以明知違法仍然無(wú)法拒絕其可觀的收入形成的巨大誘惑。可畢竟紙是包不住火的，或許一時(shí)間沒(méi)有人會(huì)發(fā)現(xiàn)，但是長(zhǎng)此以往必然會(huì)引起政府稅務(wù)部門的注意，一旦有匯款操作者被抓，脅從洗錢的行為曝光，政府相關(guān)部門展開(kāi)調(diào)查，所有牽涉其中的華人，包括那些私人帳戶的所有者都將受到牽連和懲處，到時(shí)候不但對(duì)華商們?cè)斐删薮髶p失，同時(shí)對(duì)整個(gè)華人圈來(lái)說(shuō)都將成為一次災(zāi)難。奉勸仍然在這一灰色行業(yè)掙扎的華人同胞能夠及時(shí)收手，千萬(wàn)不要因小失大斷送了自己的未來(lái)。(紫隆)