中新網(wǎng)義烏5月14日電(見習(xí)記者 董齊 通訊員 吳方明)因展覽生意難做，浙江義烏一家展覽服務(wù)公司的負責(zé)人王某居然干起了用POS機非法套現(xiàn)的勾當(dāng)。至案發(fā)時這個位于義烏江東街道時代廣場商務(wù)樓的“地下銀行”已非法為信用卡持卡人套現(xiàn)3396萬余元。目前王某因涉嫌非法經(jīng)營罪已被檢察院依法批準逮捕。

　　據(jù)了解，王某是義烏本地人，因為家里條件不好，在2006年底他和妻子周某等人合伙在義烏江東街道時代廣場商務(wù)樓注冊成立了一家展覽服務(wù)有限公司，想通過搞展覽活動賺點錢。但辦了兩次展覽后，不僅沒有賺到錢，反而虧了30多萬元。

　　這個時候，銀行推銷辦信用卡的人頻頻找上了王某。銀行工作人員告訴他辦理信用卡不但可以透支，而且透支的錢有50天左右是不需要利息的。為此王某對信用卡產(chǎn)生了興趣，不過開始的時候，他也只是給公司的員工辦了幾張信用卡。

　　后來，銀行的工作人員告訴王某，有公司的話就可以到銀聯(lián)申請POS機，銀聯(lián)卡可以到POS機上消費，這樣信用卡就可流轉(zhuǎn)起來了。“由于銀行有50天左右是不需要支付利息的，所以我就想以信用卡到POS機上虛假消費的名義套取現(xiàn)金，賺取回扣。”于是，他讓妻子出面，以其和親戚公司或攤位的名義到銀聯(lián)申請了多臺POS機。

　　“每個來我這辦卡的人都要交3000元至4000元的押金，目的是在信用卡辦出來后，能到我們公司的POS機上套現(xiàn)。因為只有這樣，我才能賺到錢�！蓖跄痴f，套現(xiàn)的錢基本上都是由他和妻子給辦卡人，然后從中扣下1%至3%的回扣。

　　而為了能多辦卡，多收套現(xiàn)手續(xù)費，王某的公司還給辦卡的人提供一條龍服務(wù)。有的辦卡人無法提供收入證明，王某就以自己的服飾公司和展覽公司的名義給他們開具收入證明，稱對方為該公司員工，并簽訂假的勞動合同。這樣王某利用非法套現(xiàn)賺取不少錢，但后來，由于銀聯(lián)對POS機的管理越來越緊，特別是對異地消費管得很緊，對套現(xiàn)造成了不少難度，王某于是停止了辦理信用卡業(yè)務(wù)。

　　今年3月9日，義烏一家銀行義烏支行的工作人員來到義烏市公安局經(jīng)偵大隊報案，報案的主要對象是王某的妻子周某。報案的銀行工作人員說，周某向該銀行提供虛假收入證明、工作單位等各種方式申領(lǐng)貸記卡，并在各金額機構(gòu)申請多臺POS機以虛假交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金。初步統(tǒng)計，套現(xiàn)數(shù)額在180萬元以上，造成該銀行義烏支行截止今年2月20日為止的資金逾期49萬多元未還。

　　接到受害單位的報案后，義烏市公安局經(jīng)過審查，于3月24日立案進行偵查，隨之一樁非法套現(xiàn)大案浮出水面。 據(jù)調(diào)查，到2009年6月26日POS機被銀聯(lián)收回時，王某的“地下銀行”共計為持卡人套現(xiàn)金額高達3396萬元。

　　3月30日，王某被義烏市公安局抓獲歸案，當(dāng)天因涉嫌非法經(jīng)營罪被刑事拘留。5月6日王某被正式批捕。(完)