近日，中國農業銀行阜陽分行騰達支行負責人李群因涉嫌辦理個人民間借貸，并偽造單位公章，倒賣銀行承兌匯票，涉嫌非法經營罪，在家人陪同下到公安機關投案，現已被刑拘。據公安機關初步偵查統計，已查實借條金額達1.65億元。

　　兩分以上高額利息，舉家顯赫的官員背景。憑借這兩點，李群在當地瘋狂吸資。簽個名，蓋個章，短短一年打下上億元白條。

　　直至5月1日，無力償還巨債的李群才主動向警方自首，短短幾天內便有60多人報案。不過，這只是冰山一角。

　　案中有案。李群人脈廣泛，借款者多為當地政府官員和企業主，其中一位官員家庭借款高達4000多萬元。

　　行長家親戚都是官

　　癱坐在椅子里，借款人徐揚顯得疲憊不堪。據她介紹，李群父親李清一是原阜陽縣委書記；李群的丈夫漆德安是阜陽市宣傳部副部長，也是市廣電局局長；她哥哥是檢察院的批捕科科長；姐夫是旅游局局長。

　　“差不多家里老老少少都是官。這個家庭背景，我們對她肯定是深信不疑的。”徐揚說。

　　眾人眼中，中等身材的李群性格開朗、爽快，喜歡交朋友。徐揚是李群在騰達農行的大客戶，李群提出幫助徐揚理財。此后，徐揚根據李群的需要，不定期打入20萬到30萬元，李群總能在規定時間內歸還，同時奉上一些諸如蠶絲被之類的小禮品。

　　2008年11月，李群對徐揚提出借款100萬元。徐揚告訴記者，她幾乎不假思索就答應了。“她家全是當官的，不敢亂來，她又是銀行行長，肯定有辦法。”

　　一個月之后，李群果然如約退回100萬元，并奉上2萬元利息。

　　在案發前，李群再次給徐揚打來電話，要求徐揚借給她盡可能多的錢。最終，在李群的辦公室里，徐揚將780萬元打入李群指定的私人賬戶，李群隨手在一張稿紙上寫下欠條，簽名并加蓋了公章。

　　這一次，徐揚沒有等到還款和利息，反而是李群自首的消息。徐揚的丈夫孫先生說，據他后來了解，4月28日，有幾名外地人找李群還款卻拿不到現金。在一家賓館里，李群甚至遭這些人掌摑。無力還款，李群選擇了自首。

　　聽聞李群自首的消息，徐揚給李群的丈夫漆德安打來電話。據徐揚介紹，漆德安的語氣非常鎮定，稱李群已經自首，他對借款的事情完全不知情。

　　4000萬元欠條真假難辨

　　與徐揚公開露面聲討不同，不少借款人以各種理由推托記者的采訪請求。徐揚說，因為“我的錢是干凈的”，而“別人的就不知道了”。

　　部分受訪的借款人表示，最早借錢確實拿回了本金和高額的利息。和所有的非法民間借貸一樣，口口相傳后是更多借款人瘋狂地加入。

　　記者注意到，李群打的借條就是簡單一句話，“今借到程××人民幣貳仟伍佰伍拾萬元整”，落款是李群本人的簽名，并蓋著中國農業銀行阜陽騰達支行的公章。

　　李群騙局曝光后，面對來阜陽采訪的中央人民廣播電臺記者，安徽阜陽醫藥集團孫志剛和妹妹孫永紅承認，他們先后共借給李群2300萬元。阜陽市穎泉區廣電局工會主席張國琴說，她和妹妹張國珍手里有李群本息合計4000多萬元的欠條。此后，兩人銷聲匿跡，拒絕采訪。

　　19日，記者輾轉找到了張國琴的家。這是一處縣委老宿舍，樓下是垃圾處理場，里面雜草叢生，鐵門銹跡斑斑，讓人無法將眼前的這個家庭與4000多萬元聯系在一起。

　　任憑記者敲門，屋內一直無人應答。這個家庭的女主人張國琴是阜陽市穎泉區廣電局的工會主席，丈夫是穎泉區勞動局副局長，主要負責招商引資。

　　按照普通人的理解，即便兩人窮盡一生的薪水，籌款4000多萬也是天方夜譚。同樣，記者撥通孫志剛電話時，對方稱“自己出差在北京，無法接受采訪”。

　　受害人的遮遮掩掩并不能消除人們的疑問，人們急切想知道，動輒拿出上千萬元的政府官員，究竟為什么要為李群籌資？

　　目前已有60多人報案，但是多數借款人對自己的巨款來源、姓名等都避而不談。知情人說，農行阜陽分行方面也堅稱李群的行為屬于個人行為。

　　倒賣銀行承兌匯票玄機

　　李群聲稱，借錢是為幫一些中小企業償還銀行貸款。有些企業向銀行借款，但無法按期歸還。但她并不讓借款人把錢直接打給企業，而是打到其指定的個人賬戶上。

　　據記者調查，李群的收款賬戶除了她本人以外，至少還有另外7人，分別是王彪、張國珍、張瑞英、楊海蔚、李玲、呂濤等。

　　其中一位收款人王彪，曾經是阜陽市穎泉區財政局國債服務部主任，和張國琴的丈夫一樣，現在也在單位負責招商引資。

　　農行安徽分行紀委書記劉舒告訴記者，李群的巨額借款主要用來支付高額利息和倒賣銀行承兌匯票。

　　倒賣銀行承兌匯票的目的是從銀行套信、套貸、套息。

　　套信即倒賣者先將一定數額的保證金存入銀行，開出銀行承兌匯票，然后憑借銀行信用，把承兌匯票拿到市場上賣出，獲得資金存入再開。循環往復，獲取大量銀行承兌匯票，套取銀行信用。

　　套貸即倒賣者利用銀行之間的競爭，憑借手中的資金，倒逼銀行簽發差額保證金承兌匯票，從中套取銀行信貸資金。

　　套息即倒賣者通過倒賣銀行匯票賺取存款利息與簽發銀行承兌匯票手續費的差額。

　　據借款人孫志剛介紹，李群時常用銀行承兌匯票還款。

　　有一次，孫志剛借錢給李群，約定使用期是7天，一周后，當孫志剛向李群催還借款時，李群答應給孫志剛銀行承兌匯票。孫志剛得到第一張承兌匯票后，李群如約付給過他2.5分的利息，孫志剛沒有了戒心，將更大數額的錢打入李群指定的賬戶，至今已經借給她2300萬元，但李群后期并沒有給他銀行承兌匯票。

　　孫志剛并非唯一上當的企業老板。另一位不愿透露姓名的老板表示，一些企業為降低現金使用成本，需要使用承兌匯票，于是，這些老板就成了李群借錢的對象。

　　1億元去向疑團重重

　　從5月2日開始，安徽已成立由農行安徽分行紀委書記劉舒帶隊的協調領導小組，查辦此案。劉舒透露，19日16時30分許，已免去農行阜陽分行徐玲的行長職務。劉舒表示，“徐玲是一把手，必須追究其領導責任。”

　　據了解，雖然李群已自首，但交代的并不多，“進去后就哭哭啼啼，精神恍惚”。劉舒稱，目前農行系統對此認定為“勾結社會不法分子非法辦理民間借貸”，主要是給“2%—3%”的月利息吸納民間資本，倒賣銀行的匯票，有上線有下線。

　　李群案前后超過1年時間，為何相關監管部門并未發現其賬戶異動呢？在記者采訪中，人民銀行阜陽市分行、銀監會均對此事保持沉默，反復稱“案件尚在調查階段，無可奉告。”

　　對此劉舒表示，現在難就難在李群的資金往來主要是走私人賬戶，不是對公賬戶。劉舒表示，與李群有資金往來的關聯賬戶很多，不好排查，但騰達支行目前還沒查到有人員參與。

　　目前，最為引人關注的資金去向問題仍是疑團重重。“我們現在也無法說清這么多的錢去哪兒了，如果她自己花，無論如何也花不完的。”

　　經公安機關初步核查，截至5月17日，已有28人到公安機關登記債權，出具借條金額共計1.65億元。此外，截至4月30日，從與李群關聯賬戶劃至8家企業作為開立銀行承兌匯票保證金844筆，金額累計達3億多元。

　　公安機關辦案人員表示，從目前已經披露的材料看，李群沒有動用農行資金，沒有動用農行重要空白憑證，沒有動用農行客戶資金，尚未發現農行其他人員參與。由于案情復雜，目前尚未查清資金去向。另外，由于李群的收款賬戶較多，又非一家銀行轉賬，查賬難度很大。目前公安機關已加大了查賬力度，希望有重大突破。公安機關目前已凍結與李群交易的賬戶160個，金額895萬元。公安機關已拘留另外2名涉案人員。(本報綜合新華社、《第一財經日報》、《成都商報》、《新聞晨報》報道）