萬(wàn)元“現(xiàn)金”鮮花送女友，圖個(gè)浪漫？

　　新型洗錢(qián)套路層出不窮，當(dāng)心不知不覺(jué)中成為洗錢(qián)幫兇

　　用現(xiàn)金做成花束，在鮮花、蛋糕禮盒中放入大量現(xiàn)金……看起來(lái)這是一種浪漫，但也可能“暗藏玄機(jī)”，實(shí)為犯罪分子轉(zhuǎn)移錢(qián)款的新型洗錢(qián)套路。近日，張家界市永定區(qū)法院審理了一起這樣的刑事案件，三名被告人因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被判處有期徒刑。普通商戶和百姓如何避免在不知不覺(jué)中成為這種新型洗錢(qián)套路的“幫兇”？律師對(duì)此給出了提醒。

　　揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾?萬(wàn)承源

　　訂購(gòu)“現(xiàn)金鮮花”實(shí)為洗錢(qián)，三名被告人獲刑

　　2024年2月，朱某根據(jù)上線指示，通過(guò)微信找到張家界市某鮮花店買(mǎi)花，并要求包裝10000元現(xiàn)金“給女朋友驚喜”。隨后，朱某稱自己微信限額不能用微信支付，套取花店老板銀行卡號(hào)，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至銀行卡內(nèi)。

　　花店老板取出現(xiàn)金包裝好后，喊跑腿送至朱某指定地點(diǎn)，朱某再將“現(xiàn)金鮮花”取出。

　　看起來(lái)，這是一次情人節(jié)的浪漫，然而事實(shí)上，這是一種新型“洗錢(qián)”方式。根據(jù)永定法院公布的案情，轉(zhuǎn)入花店老板銀行卡的資金，其實(shí)來(lái)源于詐騙分子。朱某取到現(xiàn)金后，再換成虛擬貨幣，返還給上線。

　　以類似方式，朱某單獨(dú)或伙同楊某、伍某，在短短半個(gè)月內(nèi)連續(xù)作案5起，三人涉案金額共49998元。其中，朱某從中違法獲利4800元，楊某違法獲利700元，伍某違法獲利1100元。

　　法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人朱某等三人明知是犯罪所得而予以掩飾，其行為已經(jīng)構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。在三人共同犯罪中，朱某起主要作用，系主犯。三人到案后如實(shí)供述自己的罪行，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并退還了部分贓款，可酌定從輕處罰。

　　最終，法院依法判處被告人朱某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金4000元；判處被告人楊某有期徒刑一年，并處罰金3000元；判處被告人伍某有期徒刑七個(gè)月，并處罰金2000元。對(duì)三人的違法所得均予以追繳。據(jù)悉，目前該判決已生效。

　　蛋糕里藏現(xiàn)金，不是浪漫而是轉(zhuǎn)移贓款

　　揚(yáng)子晚報(bào)紫牛新聞?dòng)浾咦⒁獾剑硕ㄖ朴矛F(xiàn)金做成的“花束”或裝有大額現(xiàn)金的鮮花禮盒，還出現(xiàn)了以蛋糕為掩護(hù)的“洗錢(qián)”方式。記者檢索裁判文書(shū)網(wǎng)，發(fā)現(xiàn)多篇此類案件的判決書(shū)。

　　在昆明市晉寧區(qū)人民法院審理的一起案件中，2024年4月，曾某為獲取非法利益，在明知可能為他人轉(zhuǎn)移犯罪所得的情況下，兩次伙同他人以訂制蛋糕并在蛋糕內(nèi)放入人民幣制造驚喜等名義，將非法資金轉(zhuǎn)入店鋪老板銀行卡內(nèi)。店鋪老板按照要求取現(xiàn)后，將現(xiàn)金裝入蛋糕內(nèi)再送至曾某處，曾某收到資金后按照其上線安排，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)虛擬貨幣等方式轉(zhuǎn)移。

　　據(jù)調(diào)查，曾某共計(jì)轉(zhuǎn)移電信詐騙資金人民幣26200元。法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人曾某有期徒刑九個(gè)月，并處罰金人民幣6000元。

　　而在湖南省武岡市人民法院審理的一起案件中，張某組織多人在一個(gè)月的時(shí)間內(nèi)以定做放置大量現(xiàn)金的蛋糕、鮮花的方式，從而利用商家的銀行卡接收、套現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪所得。

　　據(jù)調(diào)查，張某等人按套現(xiàn)金額的30%提成獲取高額非法利益，共作案74起，套現(xiàn)高達(dá)107.4萬(wàn)元，其中電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪贓款59.3萬(wàn)元，非法獲利約30萬(wàn)元。

　　最終，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處被告人張某有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金20000元。其余5名被告人分別被判處有期徒刑一年六個(gè)月至八個(gè)月不等，并處罰金。其中一名被告人自動(dòng)投案，退賠被害人損失3萬(wàn)元，獲緩刑。

　　洗錢(qián)套路不斷翻新，黃金、煙酒也成“掩護(hù)”

　　近年來(lái)，隨著相關(guān)部門(mén)監(jiān)管的深入，各種新型洗錢(qián)方式也不斷翻新。揚(yáng)子晚報(bào)紫牛新聞?dòng)浾吡私獾剑缩r花、蛋糕形式，不法分子還設(shè)計(jì)出更多的洗錢(qián)套路。

　　近期金價(jià)上漲，購(gòu)買(mǎi)黃金也成為一些不法分子洗錢(qián)的掩護(hù)。有人在金店大量采購(gòu)黃金和金飾，有時(shí)會(huì)顯得“不差錢(qián)”，對(duì)金飾的種類、款項(xiàng)等不加挑選便大量購(gòu)買(mǎi)，有時(shí)甚至?xí)b模作樣進(jìn)行討價(jià)還價(jià)。最后，讓老板提供銀行卡賬號(hào)或者收款碼，聲稱由朋友或公司進(jìn)行支付，之后帶著黃金消失。

　　這樣的套路還包括大量購(gòu)買(mǎi)手機(jī)等電子數(shù)碼產(chǎn)品，以及高價(jià)香煙、名酒等。

　　此外，還有一種“茶室打牌套現(xiàn)”的洗錢(qián)方式作案手法更為隱蔽，值得警惕。不法分子通過(guò)轉(zhuǎn)賬等方式把贓款轉(zhuǎn)入茶樓老板的銀行卡，然后以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，讓茶樓老板提供現(xiàn)金或者去銀行取現(xiàn)，之后交給指定人員。

　　梳理這些花樣繁多的洗錢(qián)套路可以發(fā)現(xiàn)，在相關(guān)交易中，真正支付款項(xiàng)的人員并不出面，而是躲在幕后，由詐騙團(tuán)伙外圍人員或者其他人員出面以正常消費(fèi)等為偽裝進(jìn)行交易，獲取轉(zhuǎn)賬支付方式，由此轉(zhuǎn)移贓款。

　　>>律師說(shuō)法

　　如何避免不知不覺(jué)成為洗錢(qián)“幫兇”？

　　“洗錢(qián)是為了試圖將非法所得‘合法化’，也是不法分子以貌似合法手段轉(zhuǎn)移非法所得的手段。”江蘇億誠(chéng)律師事務(wù)所合伙人徐旭東律師告訴揚(yáng)子晚報(bào)紫牛新聞?dòng)浾撸谛滦拖村X(qián)案件中，去除各種“偽裝”，可以看到犯罪分子是將違法所得通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬至合法商戶的賬戶，再以各種理由通過(guò)商戶提現(xiàn)或轉(zhuǎn)移，商戶可能在不知不覺(jué)中成為洗錢(qián)犯罪鏈條上提供資金賬戶并協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵一環(huán)。

　　那么，普通商戶和百姓應(yīng)當(dāng)如何避免被不法分子利用，牽涉進(jìn)這些新型洗錢(qián)活動(dòng)呢？徐旭東提醒，有兩種情況需要特別注意，一種是有人要求在商品和服務(wù)提供過(guò)程中，以他人賬戶向商戶銀行卡轉(zhuǎn)賬，并以花籃、蛋糕裝飾等為偽裝的商品交付，或違反日常消費(fèi)習(xí)慣大量購(gòu)入高價(jià)商品，這是不法分子使用的新型洗錢(qián)手段；另一種則是沒(méi)有真實(shí)商品和服務(wù)作為交易對(duì)象的現(xiàn)金空轉(zhuǎn)，以自己的銀行賬戶幫助他人提現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬。

　　法官提醒，商戶在接受詐騙分子轉(zhuǎn)來(lái)的贓款后，銀行卡可能會(huì)因此凍結(jié)。遇到這種情況商戶要第一時(shí)間到銀行查明原因，保留好聊天記錄、交易記錄等證據(jù)，并及時(shí)報(bào)警積極配合調(diào)查。同時(shí)需要注意的是，如果商戶知情仍協(xié)助對(duì)方套現(xiàn)、洗錢(qián)等，則涉嫌構(gòu)成共同犯罪，將面臨承當(dāng)相應(yīng)法律責(zé)任。（揚(yáng)子晚報(bào)）